今年7月初，一部名為《分生》的普法微電影登錄各大新媒體平臺熱播。該片由北京市海淀區(qū)檢察院制作，根據(jù)該院辦理的真實案件改編，再現(xiàn)了一起典型的以老年人為目標(biāo)、以保本付息為誘餌，依托廣場舞App設(shè)計、實施的非法集資案件。

8月4日，微電影《分生》所反映的養(yǎng)老詐騙案獲終審判決。北京市第一中級法院裁定駁回上訴，維持原判。今年4月，經(jīng)北京市海淀區(qū)檢察院提起公訴，海淀區(qū)法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑九年，并處罰金50萬元；判處李某等24名被告人有期徒刑七年至有期徒刑二年四個月不等，各并處罰金；判處王某等7名被告人有期徒刑三年至有期徒刑二年不等，適用緩刑，各并處罰金；同時責(zé)令所有被告人對集資參與人的損失承擔(dān)退賠責(zé)任，已退賠的在案資金按比例發(fā)還集資參與人。

百余名老人同報案

非法公司浮出水面

2018年7月起，海淀區(qū)多個轄區(qū)派出所及區(qū)金融辦陸續(xù)接到百余名60歲以上的老人報案，線索均指向同一家公司——X公司。老人們反映，他們均在X公司購買了名為“G基金”的理財產(chǎn)品。截至目前，該理財產(chǎn)品逾期近一年未兌付，之前與他們對接的公司人員也多半失去聯(lián)系。接到報警后，海淀區(qū)公安機(jī)關(guān)迅速展開摸排，發(fā)現(xiàn)X公司存在從事非法集資的重大嫌疑，并于2019年3月正式立案偵查并展開抓捕。

2019年9月，公安機(jī)關(guān)相繼抓捕涉案人員69人，并梳理出以劉某、李某為核心的18名重點(diǎn)涉案人員。經(jīng)查，X公司成立于2015年，專門從事非法集資活動，劉某系該公司實際控制人，李某為該公司副總經(jīng)理。公司內(nèi)部設(shè)立七個業(yè)務(wù)部門及十個業(yè)務(wù)團(tuán)隊，并設(shè)立財務(wù)部、行政部、人事部等輔助部門。自成立之初，該公司便面向社會推出并公開宣傳“G基金”理財產(chǎn)品，與投資人簽訂合同，承諾以8%至14%的年化收益率返本付息。

經(jīng)查，該公司自成立以來，非法集資數(shù)額逐年上升，從2015年的6000余萬元飆升至2018年頂峰的3億余元。截至案發(fā)，該公司累計吸收公眾存款共計8.8億余元，涉及集資參與人1200余名，尚有3.3億元集資款未兌付。

投資名目花樣繁多

廣場舞App成明星項目

涉案廣場舞App界面

“綠色農(nóng)業(yè)基地”“高端水果園區(qū)”“健康科技儀器”……“G基金”對外宣稱的投資項目花樣繁多且聽上去高端大氣。其中，最受老年投資人追捧的當(dāng)屬一款名為“H聯(lián)盟”的廣場舞App。

據(jù)了解，該廣場舞App以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學(xué)及搜索附近的廣場舞場地等服務(wù)為噱頭，在該App中參與活動領(lǐng)取積分，用積分可兌換禮品，吸引了大批老年使用者。該App一方面嵌入宣傳公司理財項目的內(nèi)容，吸引老年人的關(guān)注并使其認(rèn)為公司有發(fā)展前景，值得投資；另一方面又發(fā)展廣場舞組織者、領(lǐng)舞員為X公司的兼職業(yè)務(wù)員，為X公司拉投資、賺返點(diǎn)，可謂線上線下齊發(fā)力，無所不用其極。

王大媽作為一名資深的廣場舞愛好者，在老姐妹的推薦下加入了某社區(qū)廣場舞微信群。“剛進(jìn)入微信群，就發(fā)現(xiàn)不少人都在用一款A(yù)pp學(xué)跳舞，很快我就成了新用戶。”使用后，王大媽發(fā)現(xiàn)這款A(yù)pp不僅能學(xué)跳舞、找舞曲、找廣場舞據(jù)點(diǎn)，如果拉來新用戶注冊還能積分返點(diǎn)，用積分還能在它的商城中兌換或低價購買生活用品。“我當(dāng)時覺得它真的挺好用，還給身邊沒下載的朋友推薦來著。”

此后，當(dāng)?shù)弥@款A(yù)pp還同時推出投資理財項目并且承諾保本付息時，王大媽便毅然決定從使用者“升級”為投資人。“因為我本人作為用戶，體驗感非常好，認(rèn)為它肯定有前景，而且覺得公司很有實力，所以相信跟著它投資能賺錢。” 為彰顯公司實力，該公司還以考察項目為由組織投資者前往各地旅游，定期召開投資人酒會，發(fā)放公司項目生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品、健康理療儀等禮品，進(jìn)一步博取老年投資者的信任。

細(xì)致審查資金流轉(zhuǎn)

精準(zhǔn)分級分層處理

2020年1月，北京市公安局海淀分局以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪，向海淀區(qū)檢察院移送審查起訴。海淀區(qū)檢察院受理后，迅速組成專案組審查辦理。在審查過程中，多名犯罪嫌疑人均表示認(rèn)罪悔罪，主犯劉某等人也如實供述自己的犯罪事實，部分業(yè)務(wù)員還自愿退繳在X公司所得的違法收入。

“這起案件呈現(xiàn)出涉案人員多、涉案金額大、被害人主要為老年人等特征。”辦案檢察官介紹，“要認(rèn)定案件性質(zhì)，就要查明涉案公司的全部資金去向，同時還要查明每一個犯罪嫌疑人的涉案金額以及其本人的違法所得。因此，我們需要對千余個銀行賬戶、千余份合同及大量資金流轉(zhuǎn)關(guān)系進(jìn)行細(xì)致審查。”

專案組經(jīng)過認(rèn)真梳理、綜合研判，制定了分層分級處理的辦案思路，并按照在犯罪中起到的實際作用來區(qū)分主犯、從犯。同時，為了最大限度挽回被害人的損失，檢察機(jī)關(guān)在辦案中還積極向X公司成員宣講認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，明確告知如能夠及時退繳違法所得可以依法從輕處理。最終，多名犯罪嫌疑人簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并主動退繳了違法所得。

2020年8月，海淀區(qū)檢察院以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪向海淀區(qū)法院提起公訴，并對部分犯罪情節(jié)較輕且主動全額退繳違法所得的下層業(yè)務(wù)員作出相對不起訴決定。

今年4月，海淀區(qū)法院作出一審判決，劉某等6名被告人提出上訴。8月4日，北京市第一中級法院裁定駁回上訴，維持原判。