“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記”登上熱搜，央行回應(yīng)

2022-02-10 09:04 來源：大河網(wǎng)-河南商報(bào) 責(zé)任編輯：陶峰

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摘要：金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定，不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。而從統(tǒng)計(jì)上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

近日，“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”登上微博熱搜，引發(fā)關(guān)注。對此，央行2月9日通過媒體回應(yīng)，稱個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響。

　　規(guī)定個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記

據(jù)悉，3月起，現(xiàn)金存取將迎來新規(guī)。自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）（簡稱《辦法》）將正式實(shí)施。

《辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

由此，引發(fā)了一些網(wǎng)友的熱議和擔(dān)心：新規(guī)實(shí)施是否會給個人存取現(xiàn)金帶來不便？新規(guī)實(shí)施后，個人信息和隱私會否泄露？

　　回應(yīng)新規(guī)主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等活動

2月9日，中國人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示：個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響。

人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，實(shí)施1號令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。

金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定，不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時(shí)，才會向客戶進(jìn)一步了解情況。

同時(shí)，個人信息和客戶隱私受到法律保護(hù)。

另外，加強(qiáng)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理是對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的要求，符合反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。而從統(tǒng)計(jì)上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。（據(jù)央視）

責(zé)任編輯：陶峰

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