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三部門:3月1日起,個(gè)人存取5萬元以上需登記來源

2022-01-31 10:00 來源:揚(yáng)子晚報(bào) 責(zé)任編輯:徐明霞
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摘要:此外,《辦法》第九條提出,開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者...

近日,中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》),規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為。具體細(xì)則可在中國人民銀行官方網(wǎng)站查看。其中,有幾點(diǎn)與個(gè)人存取現(xiàn)金、匯款、購買基金等息息相關(guān)的內(nèi)容,記者幫您畫畫重點(diǎn)。

《辦法》第十條提到,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

此外,《辦法》第九條提出,開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十二條中指出,證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),向不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十七條指出,非銀行支付機(jī)構(gòu)以開立支付賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,以及向客戶出售記名預(yù)付卡或者一次性出售不記名預(yù)付卡人民幣1萬元以上的;通過簽約或者綁卡等方式為不在本機(jī)構(gòu)開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,或者30天內(nèi)資金雙邊收付金額累計(jì)人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

針對以上三種情況,《辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,并登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

此次《辦法》出臺是為完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制,進(jìn)一步提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力。《辦法》提出,對洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行1次審核;還要采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施,比如通過實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等。

(gcy 來源:揚(yáng)子晚報(bào))

責(zé)任編輯:徐明霞

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