第二章 防 范

第十四條 行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十五條 聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第十六條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。

國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

第十七條 居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。

第十八條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行警示約談，責(zé)令整改。

第三章 處 置

第十九條 對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進行調(diào)查認定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。第二十條 對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認定職責(zé)存在爭議的，由聯(lián)席會議確定。

第二十一條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證；

（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

（未完待續(xù)）