通訊員 涂利鑫 劉果果 

為深入貫徹落實(shí)駐馬店銀保監(jiān)分局內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作部署，連日來(lái)，農(nóng)行駐馬店分行認(rèn)真落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的各項(xiàng)要求，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，狠抓不懈，全力打好“四重組合拳”，在農(nóng)行河南省分行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核中晉升為一類行，并獲“三線一網(wǎng)格”管理先進(jìn)行榮譽(yù)稱號(hào)。 

“四個(gè)目標(biāo)”為引領(lǐng) 重拳部署 

該行引領(lǐng)案防目標(biāo)，做到“三個(gè)守著、三個(gè)確保”，即守著資產(chǎn)質(zhì)量的底線，確保資產(chǎn)質(zhì)量總體可控；守著安全生產(chǎn)的底線，確保不發(fā)生運(yùn)營(yíng)、IT、保密等方面的重大安全事故；守著聲譽(yù)和安全生產(chǎn)底線，確保不發(fā)生影響輿情、社會(huì)形象的極端風(fēng)險(xiǎn)事件，不發(fā)生大的經(jīng)濟(jì)和刑事案件。引領(lǐng)爭(zhēng)先目標(biāo)，做到“三個(gè)保持”，即內(nèi)控評(píng)價(jià)在系統(tǒng)內(nèi)保持“一類行”，內(nèi)控評(píng)價(jià)、操作風(fēng)險(xiǎn)損失率等案防合規(guī)指標(biāo)保持“第一梯隊(duì)”，內(nèi)控合規(guī)指標(biāo)在綜合績(jī)效考核中保持“上半?yún)^(qū)”。引領(lǐng)監(jiān)管目標(biāo)，做到“三個(gè)可比”，即監(jiān)管評(píng)級(jí)評(píng)價(jià)四大行可比，監(jiān)管處罰系統(tǒng)退位、同業(yè)可比，省市級(jí)監(jiān)管問(wèn)責(zé)事項(xiàng)減少同期可比。引領(lǐng)整改目標(biāo)，做到“三個(gè)到位”，即整改措施到位、風(fēng)險(xiǎn)解除到位、責(zé)任追究到位。 

為確保“四個(gè)目標(biāo)”真正實(shí)現(xiàn)，該行采取抓宣講、抓學(xué)習(xí)、抓活動(dòng)、抓督導(dǎo)四項(xiàng)抓手，通過(guò)在全行工作會(huì)、合規(guī)專題會(huì)等會(huì)議上反復(fù)宣講，印制案防合規(guī)材料學(xué)習(xí)，開(kāi)展全行合規(guī)演講比賽、組織普法知識(shí)講座等活動(dòng)，有力推動(dòng)了合規(guī)文化建設(shè)的穩(wěn)步開(kāi)展，同時(shí)對(duì)“四個(gè)目標(biāo)”部署不力的支行進(jìn)行督導(dǎo)約談，提高責(zé)任意識(shí)。 

“四個(gè)源頭”為重點(diǎn) 重拳管控 

該行加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，對(duì)違規(guī)開(kāi)戶、出借或買賣賬戶等情況進(jìn)行集中宣傳和專項(xiàng)檢查；加強(qiáng)客戶的信息治理，對(duì)新開(kāi)戶和存量戶加大信息調(diào)查和信息完善力度。加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，利用內(nèi)外審計(jì)系統(tǒng)對(duì)ETC、樂(lè)分易等虛增交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)線索提取，對(duì)違規(guī)問(wèn)題處罰并警示。加強(qiáng)個(gè)貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，對(duì)貸款資金風(fēng)險(xiǎn)線索增加提取頻率，進(jìn)行多次風(fēng)險(xiǎn)排查，保證用信資金安全。加強(qiáng)惠農(nóng)E貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，隨時(shí)把風(fēng)險(xiǎn)線索上傳烽火平臺(tái)系統(tǒng)，對(duì)信貸人員及時(shí)提醒，抓早抓小。 

在“四個(gè)管控”的基礎(chǔ)上，該行著力開(kāi)展問(wèn)題整改，以問(wèn)題有效整改提升管控能力：持續(xù)開(kāi)展屢查屢犯和“查弱項(xiàng)補(bǔ)短板”專項(xiàng)行動(dòng)，從支行、網(wǎng)點(diǎn)、條線三個(gè)維度開(kāi)展屢查屢犯問(wèn)題的專項(xiàng)治理，進(jìn)行問(wèn)題源頭根源性整改，力爭(zhēng)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率達(dá)100%。 

“四個(gè)抓手”為依托 重拳鞏固 

以合規(guī)教育為抓手，豐富載體。今年以來(lái)，該行扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)從我做起“十個(gè)一”活動(dòng)，從分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)和高管、中層、員工等多維度、多層次進(jìn)行理念普及、知識(shí)測(cè)試，舉辦演講比賽等活動(dòng)，各條線持續(xù)排查風(fēng)險(xiǎn)，簽署合規(guī)承諾，進(jìn)行各種形式的警示教育，在全行形成“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的氛圍。以專項(xiàng)排查為抓手，強(qiáng)化監(jiān)督。該行持續(xù)加強(qiáng)員工行為排查，用“三線一網(wǎng)格”管理模式和家訪談話的方式，嚴(yán)格監(jiān)督員工成長(zhǎng)發(fā)展、工作生活、思想行為。同時(shí)，發(fā)揮合規(guī)的提醒和紀(jì)委的監(jiān)督巡察作用，不定期對(duì)選人用人、機(jī)器設(shè)備、重大財(cái)務(wù)支出等重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行專項(xiàng)排查和監(jiān)督。以警示教育為抓手，正風(fēng)肅紀(jì)。今年以來(lái)，該行組織員工集中觀看警示教育片，召開(kāi)兩次警示教育大會(huì)，用身邊的事教育身邊的人。以“雙基”管理為抓手，聚焦重點(diǎn)?；A(chǔ)管理和基層管理是銀行內(nèi)控體系建設(shè)的重點(diǎn)，為夯實(shí)雙基管理，該行做到“八個(gè)聚焦”，即聚焦監(jiān)管處罰點(diǎn)、異常行為頻發(fā)點(diǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)新發(fā)點(diǎn)、內(nèi)控薄弱點(diǎn)、監(jiān)督檢查空白點(diǎn)、屢查屢犯點(diǎn)和業(yè)務(wù)陡變點(diǎn)，從而防止經(jīng)營(yíng)錯(cuò)位，持續(xù)夯實(shí)案防風(fēng)控成果。 

“四個(gè)堅(jiān)持”為帶動(dòng) 重拳提升 

堅(jiān)持黨建引領(lǐng)。該行開(kāi)展“黨建合規(guī)融合”研討會(huì)，促使13家支行黨建與案防工作由“兩根筷子”擰成“一根麻花”，切實(shí)推動(dòng)合規(guī)管理工作的開(kāi)展。堅(jiān)持高層帶動(dòng)。該行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部不僅在日常工作中帶頭講合規(guī)，而且利用各種會(huì)議、學(xué)習(xí)等機(jī)會(huì)帶頭傳導(dǎo)、宣教、踐行合規(guī)文化，切實(shí)做好理念傳導(dǎo)、意識(shí)強(qiáng)化等工作，做到“看住自己的門，管好自己的人”，不斷夯實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)平安基礎(chǔ)。堅(jiān)持制度制約。始終堅(jiān)持新員工入行、員工轉(zhuǎn)崗提任、年度工作述職，檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題務(wù)必講合規(guī)的“四必講”制度，引導(dǎo)廣大員工慎思慎行、自我規(guī)范，不斷提高合規(guī)從業(yè)能力。切實(shí)做到“六個(gè)結(jié)合”，即與黨建工作、崗位職責(zé)、法規(guī)制度、問(wèn)責(zé)條例、處理辦法、典型案例相結(jié)合，引導(dǎo)廣大干部和員工自我規(guī)范、主動(dòng)合規(guī)。堅(jiān)持筑牢防線。把業(yè)務(wù)條線作為第一道防線，對(duì)本條線案防風(fēng)控工作負(fù)首要責(zé)任。對(duì)盡職監(jiān)督不達(dá)標(biāo)的單位，絕不手軟，加大通報(bào)力度，強(qiáng)化考核。把內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)部門作為第二道防線，強(qiáng)化案防合規(guī)政策管理和指導(dǎo)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析，做好審核監(jiān)督。把紀(jì)委辦、巡察辦的監(jiān)督巡察作為第三道防線，對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行處理與追究。