近年來，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關(guān)注區(qū)塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間涌出。犯罪分子利用大多數(shù)人對區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新概念、新技術(shù)的不了解，趁機(jī)進(jìn)行集資詐騙。

2017年6月15日，深圳南山警方接群眾舉報(bào)，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資行為。經(jīng)查，普銀公司通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺，非法吸收公眾資金3.07億元，并有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。

普銀官網(wǎng)顯示，該公司是一家區(qū)塊鏈公司，普銀幣是全球首個(gè)本位制數(shù)字貨幣，并有100億藏茶背書；普銀公司以10億優(yōu)質(zhì)藏茶作為原發(fā)本位資產(chǎn)，經(jīng)由三方倉儲、鑒定、評估、確權(quán)后，通過數(shù)字加密技術(shù)將藏茶資產(chǎn)寫入?yún)^(qū)塊鏈并發(fā)行的本位制數(shù)字貨幣，與藏茶實(shí)物資產(chǎn)對應(yīng)，流通價(jià)值高，增值前景廣闊，且普銀公司母公司已開始籌備上市，并得到國際認(rèn)可，2016年9月在韓國平臺首發(fā)，未來將會在新加坡、日本等陸續(xù)上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認(rèn)購。

南山警方展開偵查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發(fā)布的“普洱幣”（后更名為普銀幣），是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每枚普銀幣都有對等實(shí)物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到“聚幣網(wǎng)”（一個(gè)虛擬交易平臺）上買賣，根據(jù)價(jià)格的波動，賺取差價(jià)。經(jīng)查，普銀幣價(jià)格的變動并非受市場影響，而是公司員工使用投資款操盤以達(dá)到拉升目的，吸引更多熱錢流入買幣，一度將價(jià)格從0.5元人民幣拉升至10元人民幣。此外，普銀公司為吸引更多投資人，在發(fā)布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十、十拆百），使投資人持有的普銀幣擴(kuò)大100倍，增加收益。而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀公司只用了5000余萬元的投資款對藏茶進(jìn)行補(bǔ)充。當(dāng)大量投資人進(jìn)場之后，該公司通過惡意操縱普銀幣價(jià)格走勢，不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中普銀幣毫無價(jià)值，損失慘重。

我國相關(guān)法律規(guī)定，禁止虛擬貨幣交易。以上都是該案件具備詐騙性質(zhì)的體現(xiàn)。2018年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案進(jìn)行收網(wǎng)，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。

公眾面對這些新生事物一定要謹(jǐn)慎，不要盲目跟風(fēng)，以下三點(diǎn)可作識別參考：

一是要選擇銀行、保險(xiǎn)、證券等合法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。

二是投資要理性。投資過程中，要了解企業(yè)或個(gè)人吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)或個(gè)人資產(chǎn)、運(yùn)營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。

三是增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，非法金融活動更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。投資要考慮資金安全問題，不要受高息誘惑，避免“撿了芝麻、丟了西瓜”。