銀保監(jiān)會(huì)依法查處中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件

2020-12-06 08:14 來源：新華網(wǎng) 責(zé)任編輯：宋東風(fēng)

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摘要：近期銀保監(jiān)會(huì)就中國銀行。產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開展調(diào)查工作。產(chǎn)品風(fēng)...

新華社北京12月5日電（記者李延霞）中國銀保監(jiān)會(huì)5日宣布，近期銀保監(jiān)會(huì)就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開展調(diào)查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

銀保監(jiān)會(huì)表示，銀保監(jiān)會(huì)對“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件高度重視，第一時(shí)間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題，與客戶平等協(xié)商，及時(shí)回應(yīng)關(guān)切，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時(shí)會(huì)同相關(guān)部門成立跨部門聯(lián)合調(diào)查組，認(rèn)真做好核查事實(shí)、處置風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞等工作。

銀保監(jiān)會(huì)表示，中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為主要包括：一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價(jià)工作不獨(dú)立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作等；二是風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎，包括市場風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等；三是內(nèi)控管理不健全，包括績效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等；四是銷售管理不合規(guī)，包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等。

銀保監(jiān)會(huì)表示，對中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。

除依法實(shí)施行政處罰外，銀保監(jiān)會(huì)還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)，責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)，切實(shí)做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位；同時(shí)責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將繼續(xù)堅(jiān)持依法從嚴(yán)監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

責(zé)任編輯：宋東風(fēng)

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