□大河報(bào)·大河客戶端記者邵可強(qiáng)

用身份證辦張電話卡出售，就能賺到100元；用身份證再辦張銀行卡出售，就能賺到300元。遇到這種“好事”你心動(dòng)嗎？千萬(wàn)別，目前河南公安機(jī)關(guān)正在開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊此類違法行為。

什么是“斷卡”行動(dòng)？不貪圖便宜，不違法，“斷卡”行動(dòng)還與我有關(guān)嗎？

“斷卡”行動(dòng)重點(diǎn)打擊誰(shuí)？

開(kāi)卡團(tuán)伙：自行或者有組織前往開(kāi)卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞為開(kāi)卡提供便利的“內(nèi)鬼”。

帶隊(duì)團(tuán)伙：誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。收卡團(tuán)伙：主要是接收手機(jī)卡、電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。販卡團(tuán)伙：接收販賣全國(guó)各地電話卡、銀行卡團(tuán)伙。

什么是“斷卡”行動(dòng)？

據(jù)統(tǒng)計(jì)，自8月21日起，全省公安機(jī)關(guān)開(kāi)展為期2個(gè)月的“雷霆7號(hào)”“掃黑產(chǎn)斷鏈條”反詐雷霆行動(dòng)，著力斬?cái)酁楦黝惥W(wǎng)絡(luò)犯罪提供支撐服務(wù)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。行動(dòng)中，截至10月10日，繳獲手機(jī)卡21萬(wàn)張、銀行卡5000余張。

省公安廳有關(guān)人士介紹說(shuō)，任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都離不開(kāi)信息流和資金流這兩個(gè)要素，騙子利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式實(shí)施詐騙，再通過(guò)銀行卡、第三方支付進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，而其最重要的載體就是手機(jī)卡和銀行卡。

“斷卡”行動(dòng)中的兩卡指廣義上的兩卡，包括：手機(jī)卡，銀行卡。目前，河南公安機(jī)關(guān)按照公安部統(tǒng)一部署，正在開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊非法買賣銀行卡、手機(jī)卡“兩卡”違法犯罪行為，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措，斬?cái)嗍謾C(jī)卡、銀行卡的買賣鏈條，從源頭上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)。

為什么要“斷卡”？

9月6日，新鄉(xiāng)市民彭某報(bào)警，稱其在某平臺(tái)投資理財(cái)被騙，一共投了117800元。同時(shí)，市民胡某也被以同樣方式騙了29.3萬(wàn)余元。

接報(bào)后，新鄉(xiāng)警方立即開(kāi)展偵查研判，經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)受害人陸續(xù)將被騙資金轉(zhuǎn)入30個(gè)賬戶，9月份，辦案民警先后在廣東抓獲6名負(fù)責(zé)洗錢的販卡嫌疑人。

隨后，辦案民警對(duì)涉案銀行卡流水進(jìn)行研判分析，發(fā)現(xiàn)有一筆資金流向異常，辦案民警以此線索為突破口，鎖定4名實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人。10月14日，辦案民警在深圳水貝黃金交易市場(chǎng)將4名嫌疑人抓獲歸案，收繳銀行卡若干。

經(jīng)訊問(wèn)，嫌疑人開(kāi)設(shè)交易公司，通過(guò)黃金實(shí)物將犯罪所得贓款進(jìn)行“洗白”，目前，10名嫌疑人已被依法采取強(qiáng)制措施。

據(jù)警方介紹，近年來(lái)，失控的電話卡、銀行卡，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來(lái)搞電信詐騙，還會(huì)用來(lái)搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過(guò)買賣的銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

　“斷卡”行動(dòng)重點(diǎn)打擊誰(shuí)？

近日，林州市公安局抓獲4名涉及非法買賣銀行卡犯罪嫌疑人。據(jù)了解，抓獲涉案的4名人員，警方輾轉(zhuǎn)奔波云南、安徽多地。

9月26日，根據(jù)掌握的線索，民警驅(qū)車前往云南省，將犯罪嫌疑人向某銘、衛(wèi)某甩抓獲歸案，衛(wèi)某甩交代了出賣自己的銀行卡和電話卡獲利400元的違法犯罪事實(shí)，并交代了自己的上線李某。民警將李某抓獲歸案，發(fā)現(xiàn)李某的上線為汪某。

10月6日，民警在安徽六安市，將汪某抓獲歸案。隨后抓獲汪某的上線蘇某，當(dāng)場(chǎng)搜出多張銀行卡、手機(jī)卡以及護(hù)照等證件。

經(jīng)審訊，2018年，犯罪嫌疑人蘇某在“金三角”工作時(shí)認(rèn)識(shí)了一名男子，在該男子的多次慫恿下，游手好閑的蘇某辦理了7張銀行卡用于幫助對(duì)方轉(zhuǎn)賬，并從中獲利3000多元，此后，見(jiàn)錢眼開(kāi)的蘇某介紹牌友汪某辦理銀行卡出賣給詐騙分子使用。

“斷卡”行動(dòng)重點(diǎn)打擊誰(shuí)？據(jù)介紹，此次“斷卡”行動(dòng)將打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人。

開(kāi)卡團(tuán)伙：自行或者有組織前往開(kāi)卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞為開(kāi)卡提供便利的“內(nèi)鬼”。

帶隊(duì)團(tuán)伙：誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。

收卡團(tuán)伙：主要是接收手機(jī)卡、電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。

販卡團(tuán)伙：接收販賣全國(guó)各地電話卡、銀行卡團(tuán)伙。

管不好“兩卡”，無(wú)法使用微信支付寶？

8月26日，鄭州警方聯(lián)合多家單位公布首批230名涉嫌買賣賬戶、冒名開(kāi)戶相關(guān)單位和個(gè)人，并對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件涉案賬戶實(shí)施懲戒。

據(jù)了解，上述相關(guān)單位和個(gè)人面臨的懲戒有：違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)；5年內(nèi)暫停相關(guān)人員名下的所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)；相關(guān)人員在懲戒期內(nèi)不能在所有銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶；不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能開(kāi)通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能；相關(guān)人員名下的所有手機(jī)卡被凍結(jié)。

9月5日，漯河警方聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)，對(duì)漯河市首批269名涉嫌買賣銀行賬戶人員和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉案銀行卡開(kāi)戶人實(shí)施懲戒措施：5年內(nèi)暫停其名下所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，5年內(nèi)銀行不得為其新開(kāi)立賬戶。

公開(kāi)消息顯示，在“斷卡”行動(dòng)首輪集中收網(wǎng)行動(dòng)中，全國(guó)29個(gè)省區(qū)市公安機(jī)關(guān)同步開(kāi)展對(duì)犯罪嫌疑人的集中抓捕，一舉抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡共計(jì)6.5萬(wàn)余張。1.5萬(wàn)人被列入銀行失信人員名單。

“斷卡”行動(dòng)，是否與我們每個(gè)人都有關(guān)？

買賣、出借對(duì)公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，違法違規(guī)行為會(huì)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪，在此辦案民警提醒廣大群眾千萬(wàn)不能貪圖私利觸碰法律底線。我不貪圖便宜，不違法，“斷卡”行動(dòng)還與我有關(guān)嗎？

民警提醒說(shuō)，市民一定要重視自己的個(gè)人信息安全，絕對(duì)不能出租、出售、出借或者購(gòu)買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則將會(huì)影響到個(gè)人征信，還可能被追究相關(guān)法律責(zé)任。

特別是身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的市民，一定要抽空去查詢一下，看看自己的名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，并及時(shí)處理。

如果發(fā)現(xiàn)非法買賣身份證件、銀行卡、U盾、手機(jī)卡等違法行為，請(qǐng)及時(shí)撥打110或96110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。