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19家險(xiǎn)企55家非保險(xiǎn)子公司 主營業(yè)務(wù)涉及房地產(chǎn)

截至三季度末46個(gè)險(xiǎn)資賬戶重倉地產(chǎn)股

2019-11-06 09:26 來源:證券日報(bào) 責(zé)任編輯:付琳
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摘要:有大型保險(xiǎn)集團(tuán)投資公司負(fù)責(zé)人認(rèn)為,地產(chǎn)和保險(xiǎn)總是相生相伴,優(yōu)質(zhì)的商業(yè)地產(chǎn)符合保險(xiǎn)資金的配置要求,能為保險(xiǎn)資金提供穩(wěn)定現(xiàn)金收益,同時(shí)保險(xiǎn)資金期限長,可以跨越周期,獲得資產(chǎn)增值的超額回報(bào),也成為市場穩(wěn)定的重要因素和基石,因此,商業(yè)地產(chǎn)和保險(xiǎn)資金結(jié)合頗具發(fā)展?jié)摿Α?/p>

從主營業(yè)務(wù)來看,地產(chǎn)子公司是險(xiǎn)企非保險(xiǎn)子公司的一個(gè)重要分類。同時(shí),險(xiǎn)企在二級(jí)市場的投資也十分青睞地產(chǎn)股。業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,雖然地產(chǎn)投資和保險(xiǎn)公司主業(yè)的業(yè)務(wù)協(xié)同性特征不是特別強(qiáng),但投資特點(diǎn)、投資價(jià)值都符合險(xiǎn)資的投資目標(biāo),在今后很長一段時(shí)間,房地產(chǎn)仍將是險(xiǎn)企鐘愛的投資對(duì)象之一。

據(jù)《證券日報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),今年截至目前,共有19家保險(xiǎn)公司更新了其所屬的非保險(xiǎn)子公司信息,非保險(xiǎn)子公司數(shù)量總和達(dá)541家,其中有55家非保險(xiǎn)子公司的主營業(yè)務(wù)涉及房地產(chǎn),占比超過10%。從涉足的物業(yè)類型來看,寫字樓是主要投資對(duì)象,同時(shí)還包括酒店、商業(yè)綜合體、物業(yè)管理等。

以珠江人壽為例,該公司旗下非保險(xiǎn)子公司包括北京金泰嘉業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、上海圓泉房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、上海賢立置業(yè)有限公司等,還有多家“萬達(dá)”系列項(xiàng)目公司,包括大同萬達(dá)、崇州萬達(dá)、平頂山萬達(dá)、益陽萬達(dá)等。

從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看,目前,地產(chǎn)類非保險(xiǎn)子公司較多的包括太平人壽、泰康保險(xiǎn)集團(tuán)、君康人壽、平安人壽、太平養(yǎng)老,以及華夏人壽等。

從地產(chǎn)類非保險(xiǎn)子公司經(jīng)營的項(xiàng)目來看,寫字樓是最主要的物業(yè)。相關(guān)研究數(shù)據(jù)顯示,從2016年到2018年,境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的投資業(yè)態(tài)分布有76%左右集中在寫字樓,特別是位于一、二線城市的寫字樓。主要原因是寫字樓回報(bào)穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低,保險(xiǎn)資金期限較長、收益穩(wěn)定性和安全性的要求,獲得險(xiǎn)企的積極配置。

除了非保險(xiǎn)子公司,險(xiǎn)企還通過參股地產(chǎn)公司來實(shí)現(xiàn)對(duì)房地產(chǎn)的投資,中國平安、前海人壽等險(xiǎn)企皆為多家地產(chǎn)上市公司的前十大股東,有“隱形地產(chǎn)大鱷”的說法。

同時(shí),在二級(jí)市場,險(xiǎn)資投資也比較青睞地產(chǎn)股。萬得數(shù)據(jù)顯示,截至三季度末,在重倉二級(jí)市場股票的550個(gè)險(xiǎn)資賬戶中,有46個(gè)賬戶重倉地產(chǎn)股股票,占比為8.4%。

有大型保險(xiǎn)集團(tuán)投資公司負(fù)責(zé)人認(rèn)為,地產(chǎn)和保險(xiǎn)總是相生相伴,優(yōu)質(zhì)的商業(yè)地產(chǎn)符合保險(xiǎn)資金的配置要求,能為保險(xiǎn)資金提供穩(wěn)定現(xiàn)金收益,同時(shí)保險(xiǎn)資金期限長,可以跨越周期,獲得資產(chǎn)增值的超額回報(bào),也成為市場穩(wěn)定的重要因素和基石,因此,商業(yè)地產(chǎn)和保險(xiǎn)資金結(jié)合頗具發(fā)展?jié)摿Α?/p>

作為投資者選股的一個(gè)重要指標(biāo),房地產(chǎn)板塊歷來具有高ROE(凈資產(chǎn)收益率)、低波動(dòng)性、業(yè)績預(yù)期較好、市值相對(duì)較大和投資久期較長等屬性。

值得一提的是,一些龍頭房企涉足的醫(yī)養(yǎng)及相關(guān)地產(chǎn)業(yè)務(wù)和長租公寓等領(lǐng)域,不僅符合保險(xiǎn)資金偏好,也與保險(xiǎn)公司的“保險(xiǎn)+醫(yī)養(yǎng)”業(yè)務(wù)存在戰(zhàn)略協(xié)同價(jià)值,成為險(xiǎn)資青睞的理由。

國務(wù)院發(fā)展研究中心保險(xiǎn)研究室副主任朱俊生表示,壽險(xiǎn)資金的長期性、穩(wěn)定性使其可以配置部分房地產(chǎn)險(xiǎn)企的長期股權(quán)。另外,險(xiǎn)企目前布局大養(yǎng)老戰(zhàn)略,在業(yè)務(wù)上需要與房地產(chǎn)企業(yè)開展一些戰(zhàn)略合作。對(duì)于房地產(chǎn)企業(yè)來說,引入長期性、穩(wěn)定性以及融資成本相對(duì)較低的險(xiǎn)資作為投資,也有利于拓寬融資渠道,降低融資成本。

不過,對(duì)金融企業(yè)參與房地產(chǎn)投資,財(cái)政部近日印發(fā)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則(征求意見稿)》指出,結(jié)合金融企業(yè)實(shí)際,進(jìn)一步降低固定資產(chǎn)(含在建工程)占凈資產(chǎn)比重限制,將銀行和保險(xiǎn)等非銀行類金融機(jī)構(gòu)的比例限制,分別由40%和50%統(tǒng)一為40%,進(jìn)一步提升金融企業(yè)資產(chǎn)變現(xiàn)能力,同時(shí)防止金融企業(yè)過度參與房地產(chǎn)等投資。

責(zé)任編輯:付琳

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