手無(wú)批文 “靠臉”吃飯

　　“提供全國(guó)開(kāi)戶服務(wù)、70%—80%高交易手續(xù)費(fèi)返傭、次日結(jié)算手續(xù)費(fèi)、提供每日盤(pán)前分析、盤(pán)中指導(dǎo)，為您投資保駕護(hù)航!”近日，期貨日?qǐng)?bào)記者在多個(gè)QQ聊天群中發(fā)現(xiàn)，貴州遵義指南針商品交易有限責(zé)任公司(下稱貴州指南針)正火熱招商。同時(shí)，其公號(hào)“貴州指南針商品交易”也不斷配合推出關(guān)于農(nóng)產(chǎn)品行情分析的推文：“湄潭翠芽前一交易日價(jià)格波動(dòng)23個(gè)價(jià)位，價(jià)格走勢(shì)以振蕩上漲為主。開(kāi)市后，買(mǎi)方開(kāi)始發(fā)力，致使價(jià)格持續(xù)振蕩上漲至396后，買(mǎi)賣(mài)雙方在此展開(kāi)拉鋸,隨后買(mǎi)方開(kāi)始發(fā)力，致使價(jià)格持續(xù)振蕩上漲至當(dāng)日最高價(jià)位408后，買(mǎi)賣(mài)雙方在此展開(kāi)拉鋸至閉市，最終閉市報(bào)價(jià)為405，漲幅5.47%,漲跌21，訂貨量增加47772，閉市K線表示，買(mǎi)方勢(shì)力占有優(yōu)勢(shì)，處于上漲趨勢(shì)，建議今日順勢(shì)短線進(jìn)場(chǎng)操作，嚴(yán)格止損，止盈!上檔阻力可參考420，下檔支撐可參考385……”

　　公號(hào)文章配合招商，如此赤祼祼地給高手續(xù)費(fèi)返傭，在正規(guī)的交易市場(chǎng)官方公開(kāi)宣傳中少見(jiàn)，這不僅引起記者的關(guān)注，貴州指南針到底正不正規(guī)?

　　期貨日?qǐng)?bào)記者調(diào)查了解到，貴州指南針成立于2011年4月14日，注冊(cè)資本3200萬(wàn)元，法定代表人為覃鄒，聯(lián)系地址為貴州省遵義市紅花崗區(qū)萬(wàn)里路204號(hào)物資大樓7樓。其官網(wǎng)和公眾號(hào)，皆可直觀地看到“加盟代理”的相關(guān)信息。

　　眾所周知，當(dāng)下，清理整頓各類交易場(chǎng)所“回頭看”活動(dòng)(下稱“回頭看”)仍在繼續(xù)，未通過(guò)清整驗(yàn)收是不得擅自營(yíng)業(yè)的，莫非貴州指南針已通過(guò)了貴州省的交易場(chǎng)所“白名單”?據(jù)記者了解，貴州省未正式公布交易場(chǎng)所“白名單”，在2017年6月網(wǎng)傳的一份“白名單”中，并未有貴州指南針的身影。記者抱著疑問(wèn)聯(lián)絡(luò)了貴州指南針客服，并和客服提供的一位市場(chǎng)部工作人員通了電話。該工作人員向記者表示：“目前公司正在招代理商。清理整頓活動(dòng)不可能繞過(guò)貴州指南針一家而去查其他家，每家都會(huì)檢查。市場(chǎng)上還在做并活躍著的，每家肯定有他存在的道理。”

　　面對(duì)記者詢問(wèn)貴州指南針是否通過(guò)清理整頓驗(yàn)收時(shí)，這位工作人員先表示，貴州指南針已經(jīng)通過(guò)驗(yàn)收，然后話鋒一轉(zhuǎn)又說(shuō)道：“貴州地區(qū)除了貴州指南針外還有其他交易場(chǎng)所，一些交易場(chǎng)所在清理整頓時(shí)期找到我家說(shuō)一起去驗(yàn)收上‘白名單’，但我們沒(méi)有和他們一起去。因?yàn)槿绻肴ヲ?yàn)收的話我家自己去就可以了，和別人一起去怕有什么問(wèn)題再受牽連，金融平臺(tái)之間的事兒誰(shuí)也不敢保證。”

　　該工作人員言外之意恐路人皆知，前后矛盾的自述也讓人浮想聯(lián)翩，明明是商品現(xiàn)貨平臺(tái)卻主動(dòng)劃分為金融平臺(tái)也著實(shí)讓人看不透。隨著記者的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，貴州指南針問(wèn)題不止如此。

　　期貨日?qǐng)?bào)記者通過(guò)瀏覽貴州指南針官網(wǎng)并未發(fā)現(xiàn)有政府部門(mén)的批文，如果有批文交易場(chǎng)所理當(dāng)會(huì)擺放在顯眼的位置，莫非其沒(méi)有批文?政府批文對(duì)交易所場(chǎng)所資質(zhì)的重要性不言而喻，沒(méi)有批文交易場(chǎng)所何談公信力，想要加盟的代理商又如何能放心加盟，代理商又如何開(kāi)發(fā)客戶呢?對(duì)此，上述工作人員表示：“從貴州指南針成立至今，其間經(jīng)歷過(guò)多次清理整頓活動(dòng)，我們沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)任何問(wèn)題。實(shí)話實(shí)說(shuō)，批文什么的都沒(méi)有，指南針在現(xiàn)貨行業(yè)內(nèi)這么長(zhǎng)時(shí)間，已經(jīng)很有名了，已經(jīng)樹(shù)立了形象。非要看資質(zhì)的話就實(shí)話實(shí)說(shuō)，認(rèn)可了就做，如果不做了也沒(méi)辦法。”

　　貴州指南針工作人員說(shuō)得直白，但貴州地區(qū)的政策更是金科玉律。記者查閱《貴州省交易場(chǎng)所管理辦法(試行)》(下稱《辦法》)發(fā)現(xiàn)，《辦法》第三條明確規(guī)定，省政府金融辦作為全省權(quán)益類交易場(chǎng)所的監(jiān)管部門(mén)、省商務(wù)廳作為全省商品現(xiàn)貨類交易場(chǎng)所的監(jiān)管部門(mén)，負(fù)責(zé)做好全省各類交易場(chǎng)所的準(zhǔn)入審核、統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)、違規(guī)處理等工作。未經(jīng)審批，任何單位和個(gè)人均不得設(shè)立交易場(chǎng)所，組織開(kāi)展或變相組織開(kāi)展交易活動(dòng)。從《辦法》來(lái)看，批文是想要從事交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)的“入場(chǎng)券”，莫非貴州指南針的品牌形象可以硬到凌駕批文之上?

　　記者通過(guò)全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢貴州指南針了解到，其經(jīng)營(yíng)范圍為：法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定規(guī)定禁止的不得經(jīng)營(yíng);法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)許可(審批)的，經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后憑許可(審批)文件經(jīng)營(yíng);法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定規(guī)定無(wú)需許可(審批)的，市場(chǎng)主體自主選擇經(jīng)營(yíng)。從經(jīng)營(yíng)范圍可以看出，貴州指南針若想從事交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)是需要審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后憑許可文件方可經(jīng)營(yíng)的，但從貴州指南針工作人員散發(fā)出毫不在意批文的氣息來(lái)看，貴州指南針批文和經(jīng)營(yíng)范圍都存在問(wèn)題。

　　服務(wù)實(shí)體是真是假?

　　沒(méi)有通過(guò)“回頭看”驗(yàn)收、沒(méi)有政府批文，可以四處經(jīng)營(yíng)，這是貴州指南針的過(guò)人之處。記者發(fā)現(xiàn)，貴州指南針工作人員來(lái)電屬地顯示為北京，這又是怎么回事呢?該工作人員回復(fù)稱：“公司總部在貴州遵義，總服務(wù)器在深圳，市場(chǎng)部和行政部在北京，比較分散。”查閱《辦法》第七條可知，設(shè)立交易場(chǎng)所注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地和服務(wù)器所在地應(yīng)保持一致。同時(shí)，記者了解到，投資者入金是通過(guò)貴州指南針合作的中國(guó)工商銀行，資金直接進(jìn)入其賬戶?？伞掇k法》第二十一條明確規(guī)定，交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)切實(shí)維護(hù)客戶資金安全，按照國(guó)家及本省相關(guān)要求實(shí)行資金第三方存管制度，確保交易系統(tǒng)符合安全穩(wěn)定性有關(guān)要求。交易場(chǎng)所實(shí)行集中統(tǒng)一的登記結(jié)算制度，通過(guò)省登記結(jié)算機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)投資者統(tǒng)一登記、資金統(tǒng)一存管、交易統(tǒng)一結(jié)算。

　　根據(jù)《辦法》可以看出，貴州指南針有很多地方有悖于政策文件條款，但沖著其企業(yè)使命讓天下農(nóng)民富起來(lái)的口號(hào)，記者對(duì)加盟代理商事宜進(jìn)行了咨詢，工作人員說(shuō)道：“代理需要的資料很簡(jiǎn)單，唯一的要求是跟著國(guó)家政策走，需要進(jìn)行實(shí)物交割，每個(gè)月一次。國(guó)家允許現(xiàn)貨平臺(tái)繼續(xù)做，就是要利用現(xiàn)貨平臺(tái)帶動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。”聽(tīng)到該工作人員如此之說(shuō)不禁讓人稱贊，但該工作人員隨即話鋒一轉(zhuǎn)表示：“看著哪個(gè)便宜，看著哪個(gè)實(shí)用，就去選擇交割哪個(gè)品種，并不是交割所有的交易品種。但交收的動(dòng)作必須要有，不過(guò)時(shí)間可以靈活一點(diǎn)，因?yàn)檎l(shuí)做現(xiàn)貨也不是為交割來(lái)的。目前公司的政策是75返傭(100元手續(xù)費(fèi)返75元)，每月做一批交割。80返傭則是做兩批交割，往上越來(lái)越高，返傭不同交割批次不同。”

　　貴州指南針工作人員口口聲聲說(shuō)要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，但話里有話，那么，貴州指南針的目的到底是什么呢?

　　交易模式涉嫌違規(guī)

　　“目前盤(pán)面上可交易品種有14個(gè)，有白盤(pán)、夜盤(pán)，交易方式采取T+0，雙向交易，可買(mǎi)漲買(mǎi)跌，20%的保證金，5倍杠桿。”貴州指南針工作人員如是說(shuō)。隨后，記者根據(jù)工作人員提示下載了交易軟件，行業(yè)一位交易場(chǎng)所總經(jīng)理接受記者委托操作軟件后表示，這是北京金網(wǎng)安泰信息技術(shù)有限公司開(kāi)發(fā)的T8版本，連續(xù)現(xiàn)貨交易、撮合交易、匿名交易、標(biāo)準(zhǔn)化合約等，是不合規(guī)的。同時(shí)，記者也了解到，《辦法》第十五條要求，交易場(chǎng)所不得采取集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易等集中交易方式進(jìn)行交易，但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進(jìn)行的拍賣(mài)不在此列。

　　對(duì)于開(kāi)發(fā)客戶，《辦法》第十五條要求，現(xiàn)貨商品交易市場(chǎng)不得以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。不得開(kāi)展分散式柜臺(tái)交易模式和類似證券發(fā)行上市的現(xiàn)貨發(fā)售模式，交易必須全款實(shí)貨，交易客戶限定為行業(yè)內(nèi)企業(yè)，不得開(kāi)展貴金屬、石油、郵幣卡等交易。那么，貴州指南針又是如何過(guò)關(guān)斬將的呢?貴州指南針不僅對(duì)代理商的公司性質(zhì)沒(méi)有具體要求，同時(shí)還可以發(fā)展個(gè)人客戶。上述工作人員告訴記者：“公司市場(chǎng)部不會(huì)直接和散戶做對(duì)接，需要代理商和散戶做對(duì)接，每個(gè)代理商都會(huì)有公司安排的區(qū)域性客服，代理商把個(gè)人開(kāi)戶資料QQ發(fā)送給客服即可完成開(kāi)戶。”

　　不止如此，再難做到的事，貴州指南針都有辦法獲得突破。《辦法》第十五條指出，未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，不得開(kāi)展信貸、證券、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品交易。以上金融產(chǎn)品包括中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的所有金融產(chǎn)品，含票據(jù)、信托產(chǎn)品、信托受益權(quán)、私募證券、私募基金份額、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、保險(xiǎn)資產(chǎn)等。貴州指南針工作人員告訴記者：“投資者有喜歡現(xiàn)貨有贏有虧賺錢(qián)快的，也有喜歡穩(wěn)定收益沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的。為此我們還有中國(guó)基酒電子交易平臺(tái)，分為線上和線下，線上是直接購(gòu)買(mǎi)后只漲不跌的模式，類似于人們買(mǎi)理財(cái)?shù)倪@種感覺(jué)，增值空間在8%到10%之間。支付寶、銀行利息都沒(méi)我們高，到期后客戶不想要酒的話，掛單轉(zhuǎn)讓不用交收就可以拿到本金和收益了。”

　　貴州指南針突破政策條條框框，指導(dǎo)投資者高收益的這種做法是否安全呢?2018年6月，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)黨委書(shū)記、主席郭樹(shù)清在第十屆陸家嘴論壇上表示，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過(guò)6%就要打問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%就很危險(xiǎn)。10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。

　　負(fù)面輿情存在 并非無(wú)客戶投訴

　　眾所周知，T+0、買(mǎi)漲買(mǎi)跌、集合競(jìng)價(jià)、撮合交易等交易方式自“回頭看”活動(dòng)開(kāi)展以后便被貼上了“封條”，但貴州指南針?biāo)洪_(kāi)“封條”繼續(xù)干活，其工作人員表示，公司代理多的時(shí)候幾千家，現(xiàn)在有幾百家，并沒(méi)出現(xiàn)過(guò)客戶投訴問(wèn)題。

　　真的是這樣嗎?期貨日?qǐng)?bào)輿情監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，貴州指南針的負(fù)面輿情并不少，百度貼吧、天涯論壇、人民網(wǎng)、中國(guó)證券報(bào)等多家網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)都有相關(guān)的維權(quán)記錄。維權(quán)記錄中多是控訴貴州指南針涉嫌詐騙導(dǎo)致巨額本金虧損的消息?？晒ぷ魅藛T仍不為所動(dòng)地告訴記者：“目前的現(xiàn)貨和早前的股票、期貨是一樣的處境，國(guó)家不認(rèn)可。但國(guó)家并沒(méi)說(shuō)現(xiàn)貨不讓做了，貴州指南針一直是跟著國(guó)家政策走，在十多年來(lái)數(shù)次的清理整頓活動(dòng)中已有上百家平臺(tái)關(guān)閉，但指南針一直都在，肯定是合規(guī)的，時(shí)間能說(shuō)明一切問(wèn)題。如果說(shuō)國(guó)家不讓做現(xiàn)貨了，以公司的實(shí)力，公司也不會(huì)像其他平臺(tái)攜款跑路，會(huì)平平穩(wěn)穩(wěn)把資金返還到散戶身上，同時(shí)還有別的項(xiàng)目可以做。貴州指南針不是單純的和代理商一起去做現(xiàn)貨賺手續(xù)費(fèi)這個(gè)錢(qián)，而是帶著代理商往大里做，不像其他平臺(tái)只是去開(kāi)發(fā)散戶，賺點(diǎn)錢(qián)完事了，現(xiàn)在現(xiàn)貨越來(lái)越不好做，以后真不讓干了，代理商干什么啊。”

　　貴州指南針聲稱要通過(guò)提供專業(yè)的電子商務(wù)平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，解決農(nóng)民銷(xiāo)售農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格信息不對(duì)稱、產(chǎn)品滯銷(xiāo)、交易效率低下等難題?！掇k法》第三十九條，交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《交易場(chǎng)所法人/經(jīng)理承諾函》制度及《交易場(chǎng)所定期報(bào)告事項(xiàng)》制度，按照省有關(guān)監(jiān)管部門(mén)的要求，將經(jīng)營(yíng)情況等有關(guān)事項(xiàng)每月5日前向所在地市(州)人民政府、貴安新區(qū)管委會(huì)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并上報(bào)省有關(guān)監(jiān)管部門(mén)。貴州指南針運(yùn)營(yíng)這么多年，要是有問(wèn)題肯定會(huì)被叫停了，但從企業(yè)的資質(zhì)背景、交易模式、工作人員話里話外透露出的特別氣味，卻又讓人不能放心參與其中。