洗錢犯罪是目前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，有效打擊洗錢犯罪已列入金融業(yè)的重要議事日程。為了更有效地打擊洗錢犯罪，中國人民銀行于2003年頒布了1、2、3號令，對金融機構(gòu)反洗錢工作進行規(guī)范和指導(dǎo)。長城人壽駐馬店中心支公司按照中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門的要求，認真開展反洗錢工作，積極履行反洗錢義務(wù)，增強風(fēng)險預(yù)警能力，反洗錢工作效果顯著，積極推動了金融機構(gòu)反洗錢工作的深入開展。

近年來，由于國際經(jīng)濟迅猛發(fā)展，國內(nèi)外越來越多的違法犯罪分子盯上了保險業(yè)，并想把它變成“洗錢天堂”。壽險產(chǎn)品是一種特殊的有價證券，尤其是長期壽險，具有相應(yīng)的的現(xiàn)金價值，有可能成為犯罪分子用來儲存、轉(zhuǎn)移資金的工具。就壽險公司而言，要強化把關(guān)意識，防范洗錢風(fēng)險。

對于壽險公司，投保環(huán)節(jié)是完成投保資料的收集、審核并作出承保決定的過程，也是確認客戶真實身份，及時發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪可疑客戶，在源頭上預(yù)防洗錢犯罪的重要關(guān)口。在售后服務(wù)過程中，保全、理賠及退保環(huán)節(jié)也存在洗錢風(fēng)險。為了保證保險合同的持續(xù)有效，我公司除了要求投保人按時交納保費外，還根據(jù)保險合同條款約定及客戶要求提供一系列的保全業(yè)務(wù)。在處理猶豫期內(nèi)退保、頻繁變更受益人等保全業(yè)務(wù)時，保險公司審核的重點是投保人或被保險人的申請是否符合情理、手續(xù)是否完善、資料是否齊全，而對于申請變更的動機卻無從核實，洗錢者會利用多種保險業(yè)務(wù)來模糊資金的真實來源及所有者，實現(xiàn)清洗“黑錢”的目的。而在發(fā)生保險理賠、滿期給付業(yè)務(wù)時，當出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng)或客戶要求將退還的保費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人或其他賬戶時，容易成為洗錢者將“黑錢”合法化的重要環(huán)節(jié)。我公司嚴格執(zhí)行總公司、分公司及人民銀行駐馬店市中心支行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度，充分認識洗錢犯罪對國家政治經(jīng)濟秩序的嚴重危害，加強反洗錢工作預(yù)防，增強打擊洗錢犯罪的責(zé)任感和緊迫感，積極履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，把反洗錢工作落到實處。

積極組織開展反洗錢培訓(xùn)工作。我公司不斷提高員工反洗錢工作技能，提高反洗錢工作效果。同時，進一步加大反洗錢宣傳力度。在職場顯著位置擺放反洗錢宣傳資料、懸掛宣傳反洗錢條幅、張貼反洗錢宣傳海報等，將反洗錢工作以最直接、最有效的方式對臨柜客戶進行宣傳，提高群眾對反洗錢工作重要性的認識，不斷推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。