自2016年底中國人民銀行下發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》后，我公司嚴(yán)格按照上級公司的要求和部署，在人民銀行駐馬店市中心支行的指導(dǎo)下，認(rèn)真履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)，在保證公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展的同時(shí)，有效杜絕了洗錢犯罪的發(fā)生。

反洗錢工作概述。建立內(nèi)控制度體系。我公司的反洗錢工作小組自公司成立時(shí)就已按要求設(shè)立并及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。我公司反洗錢內(nèi)控制度建立了以反洗錢專項(xiàng)管理制度為核心，以反洗錢一般管理制度、分項(xiàng)管理制度、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)職責(zé)及操作要求、其他輔助規(guī)定為配套的反洗錢內(nèi)控制度體系。保存客戶證明資料。我公司要求務(wù)必保存履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料、反映機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證賬簿等資料?？蛻羯矸葙Y料、交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起或一次性交易記賬之日起至少保存5年。完善反洗錢流程。我公司的反洗錢系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)由總公司直接負(fù)責(zé)，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作特點(diǎn)及公司流程，對反洗錢工作流程進(jìn)行完善。積極開展反洗錢培訓(xùn)。為深入掌握反洗錢基礎(chǔ)知識，及時(shí)了解反洗錢最新監(jiān)管動態(tài)，我本人及反洗錢小組其他成員均參加并通過了2017年中國金融培訓(xùn)中心組織的反洗錢網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、考試，并獲得了反洗錢培訓(xùn)合格證。省分公司每年也會以視頻連線方式組織全轄反洗錢培訓(xùn)，我公司積極參加并做好反洗錢培訓(xùn)。建立監(jiān)測機(jī)制。在大額、可疑交易分析檢測方面，我公司建立了以人工監(jiān)測為主、信息監(jiān)測為輔的監(jiān)測機(jī)制，進(jìn)一步提高了監(jiān)測工作的準(zhǔn)確性和有效性，有效減少了人工操作風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)客戶身份識別。我公司依據(jù)《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理辦法（暫行）》，按照客戶特點(diǎn)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，并針對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取加強(qiáng)客戶身份識別措施，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和監(jiān)控。如要求客戶補(bǔ)充其他身份資料、回訪客戶、實(shí)地查訪等可依法采取的措施。

在今后的反洗錢工作中，我公司將不斷完善全流程管控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制，繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢管理工作，在人民銀行駐馬店市中心支行的指導(dǎo)下，完善機(jī)制，細(xì)化舉措，跟進(jìn)落實(shí)，全力促進(jìn)我公司反洗錢工作再上新臺階。