本報(bào)訊 （通訊員 徐登云）針對當(dāng)前社會資金面總體偏緊，金融同業(yè)出現(xiàn)多起虛構(gòu)交易背景、偽造申報(bào)材料、騙取銀行貸款的情況，近日，建行駐馬店分行提高對信貸領(lǐng)域欺詐風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金詐騙案件風(fēng)險(xiǎn)的識別、應(yīng)對與處置，保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展。

該行一是提高重視度，進(jìn)一步優(yōu)化流程、完善內(nèi)控，嚴(yán)格各崗位、各環(huán)節(jié)與全流程的真實(shí)性管理，在全行構(gòu)建嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，加大打擊力度，及早識別和處置信貸欺詐風(fēng)險(xiǎn)，防范各類信貸欺詐損失。二是信貸部門在業(yè)務(wù)受理、貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)審批、擔(dān)保落實(shí)、集中放款、貸后檢查等環(huán)節(jié)中，做好實(shí)質(zhì)性審核把關(guān)，扎實(shí)做好貸前調(diào)查、現(xiàn)場勘察、信息核查、交叉驗(yàn)證等工作，調(diào)查研究當(dāng)?shù)匦庞铆h(huán)境、客戶資源稟賦等情況，掌握信貸資金詐騙風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)環(huán)節(jié)及常用手法，有針對性地做好防控工作。三是該行參與信貸業(yè)務(wù)流程各個(gè)崗位人員須對經(jīng)辦的信貸業(yè)務(wù)真實(shí)性管理承擔(dān)責(zé)任，應(yīng)全面掌握與履職相關(guān)的客戶基本情況、生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目進(jìn)展、主要收入、交易背景、融資用途、還款來源、抵質(zhì)押擔(dān)保等狀況，做到真實(shí)性管理不留死角。