眾所周知，洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，反洗錢工作的形勢日趨嚴(yán)峻。近年來，陽光人壽駐馬店中心支公司緊緊抓住反洗錢工作重點(diǎn)，深入開展反洗錢工作，反洗錢水平和能力得到持續(xù)提升?，F(xiàn)在我就扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作淺談三個(gè)方面的認(rèn)識。

充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和緊迫性。從國際上來看，國際反洗錢工作的內(nèi)涵和外延不斷拓展。從國內(nèi)來看，維護(hù)金融穩(wěn)定、防范新業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)加劇，犯罪作案手法不斷翻新和升級，其犯罪收益與跨境洗錢活動(dòng)相互交織，金融安全形勢不容樂觀。

反洗錢工作任務(wù)及要求：今年以來，我公司大力開展“雙基”工作，即夯實(shí)基礎(chǔ)管理和加強(qiáng)基層管理，對操作規(guī)范流程進(jìn)行梳理，依照《反洗錢工作管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)，對反洗錢行政調(diào)查、反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢檢查等工作進(jìn)行了規(guī)范。反洗錢培訓(xùn)長抓不懈。在通過制度進(jìn)行規(guī)范的同時(shí)，我公司嚴(yán)抓反洗錢培訓(xùn)。在業(yè)務(wù)資質(zhì)上，要求各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、反洗錢崗位人員要取得人民銀行總行反洗錢崗位培訓(xùn)考試資格。在分層培訓(xùn)上，我公司組織開展機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人反洗錢輪訓(xùn)、反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)提升培訓(xùn)和專題培訓(xùn)。在培訓(xùn)方式上，印發(fā)《反洗錢宣傳手冊》、發(fā)布反洗錢工作動(dòng)態(tài)等，在微信朋友圈及時(shí)發(fā)布相關(guān)信息、業(yè)務(wù)案例和反洗錢工作中好的經(jīng)驗(yàn)做法。突出履職規(guī)范。從反洗錢工作前沿的柜面人員、業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職規(guī)范入手，明確在客戶身份識別、客戶盡職調(diào)查、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、可疑交易人工分析過程中的“規(guī)范動(dòng)作”。同時(shí)，加強(qiáng)事后監(jiān)督和現(xiàn)場檢查輔導(dǎo)。發(fā)揮各職能部門作用。反洗錢工作滲透于業(yè)務(wù)活動(dòng)的諸多環(huán)節(jié)，從抓業(yè)務(wù)部門反洗錢工作管理和抓分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行力兩個(gè)著力點(diǎn)入手，充分發(fā)揮各職能部門的作用，努力提高反洗錢工作的有效性。

下階段，我公司將以《金融機(jī)構(gòu)反洗錢評估實(shí)施細(xì)則》作為檢視各部門和各機(jī)構(gòu)履職的行為指南，充分發(fā)揮第一道防線主動(dòng)識別風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)自我約束的作用，第二道防線在風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)識別中的作用，第三道防線的獨(dú)立審查職能，不斷強(qiáng)化反洗錢措施，全力以赴提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。