近年來，洗錢犯罪活動已經(jīng)成為人們關(guān)注的熱點問題。保險業(yè)作為打擊洗錢犯罪活動的重要渠道之一，在整個金融體系中起著舉足輕重的作用，更應(yīng)該認(rèn)真分析反洗錢工作中存在的問題與對策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展及維護(hù)社會穩(wěn)定。

目前，保險業(yè)反洗錢工作中存在的問題：內(nèi)部制度不夠健全。很多保險公司的反洗錢規(guī)章制度不詳細(xì)，內(nèi)部制度流于形式，沒有嚴(yán)格執(zhí)行“客戶盡職調(diào)查”制度，難以滿足反洗錢工作的需要。保險公司的反洗錢工作主要集中在對于大額支付交易和可疑支付交易報告上，很多電子交易難以進(jìn)行有效監(jiān)管。反洗錢工作涉及面廣，由于缺乏必要的協(xié)調(diào)機(jī)制，很多信息資源難以共享，這就嚴(yán)重阻礙反洗錢工作效率的提升。

 當(dāng)前保險業(yè)反洗錢工作的對策：嚴(yán)格落實實名制，認(rèn)真核實客戶身份。為確保不被洗錢犯罪行為所利用，保險公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，嚴(yán)格落實實名制的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真核實客戶身份。健全內(nèi)部管控機(jī)制。保險公司要根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的機(jī)構(gòu)，并不斷完善內(nèi)部規(guī)章制度，細(xì)化操作細(xì)則和具體條款。加強對員工的技能培訓(xùn)。要根據(jù)反洗錢工作的需要，針對不同部門和對象，開展反洗錢知識、技能及法律法規(guī)等方面的培訓(xùn)，有效防范洗錢犯罪行為的發(fā)生。逐步完善技術(shù)手段。保險公司要結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況，開發(fā)和應(yīng)用支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，認(rèn)真分析和梳理大額可疑資金的交易變動情況，積極防范和化解金融風(fēng)險。同時，加強信息交流和資源共享，共同探討做好反洗錢工作的有效途徑，不斷提高反洗錢工作成效。