本報訊 （通訊員 徐登云）為進一步落實中國人民銀行《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》等監(jiān)管文件要求，提升全行個人客戶信息的完整性和準確性，有效防范合規(guī)風險，近日，建行駐馬店分行在全轄網(wǎng)點開展了個人客戶信息完善工作。

此項工作是以補齊客戶在建行預留信息為基礎，后臺會根據(jù)大數(shù)據(jù)平臺篩選出信息缺失客戶，由建設銀行客戶服務熱線95533統(tǒng)一發(fā)送客戶預留信息更改短信，提醒已經(jīng)與建行發(fā)生業(yè)務往來的客戶前往任一營業(yè)網(wǎng)點補充完善個人信息。如果客戶身份證件有效期過期或者存量身份信息9要素缺失，將只能先完善個人信息才能繼續(xù)辦理業(yè)務，否則客戶在柜面、自助、電子渠道交易會被提示或控制。對于新準入客戶，在辦理相關(guān)業(yè)務時，建行將要求客戶提供有效身份證件或其他身份證明文件，按規(guī)定對居民身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，準確登記客戶基本身份信息，確保建行系統(tǒng)內(nèi)新準入個人客戶的姓名、性別、證件種類、證件號碼、證件有效期、國籍、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、職業(yè)9項信息的準確性和完整性。

為方便客戶辦理業(yè)務，建行將通過多渠道提示客戶，提前組織完善客戶身份信息。一是優(yōu)先組織客戶經(jīng)理聯(lián)系批量業(yè)務合作單位，由單位代理提供批量客戶缺失身份信息，進行客戶信息批量補錄。二是組織網(wǎng)點根據(jù)柜面客戶信息缺失提示，耐心做好到店客戶的解釋工作，引導客戶先補充完善身份信息后辦理業(yè)務。三是組織網(wǎng)點對員工渠道系統(tǒng)提供的本機構(gòu)身份信息缺失個人客戶清單進行梳理，了解本機構(gòu)個人客戶信息缺失情況，整理有關(guān)客戶聯(lián)系方式，通過電話、短信、微信等方式主動聯(lián)系客戶補錄身份信息。