隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的相繼頒布實(shí)施，金融體系反洗錢工作得到不斷強(qiáng)化。目前，反洗錢工作還處于發(fā)展階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，反洗錢工作力度、實(shí)效及長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)都需要不斷加強(qiáng)。現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作作以淺析。

完善反洗錢工作體系。我國(guó)的反洗錢法和央行的反洗錢監(jiān)管政策均體現(xiàn)了FATF標(biāo)準(zhǔn)。反洗錢已經(jīng)覆蓋到經(jīng)濟(jì)金融、外交等諸多領(lǐng)域，許多重要國(guó)際多邊合作機(jī)制，如聯(lián)合國(guó)安理會(huì)、二十國(guó)集團(tuán)財(cái)長(zhǎng)會(huì)議等，均將預(yù)防和打擊洗錢作為重要議題。國(guó)內(nèi)反洗錢、反恐怖融資形勢(shì)依然嚴(yán)峻?？植廊谫Y活動(dòng)暗流涌動(dòng)，走私、涉稅等上游犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，各金融機(jī)構(gòu)主體必須做好反洗錢組織體系建設(shè)、制度建設(shè)及日常洗錢、恐怖融資的識(shí)別和監(jiān)控，配合人行、公安等部門，落實(shí)好報(bào)送工作。

加強(qiáng)制度落實(shí)。根據(jù)公司所制定的反洗錢內(nèi)控制度，完善了反洗錢工作的組織保障制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線。加強(qiáng)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，核實(shí)并登記有效身份信息，及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。積極履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

擴(kuò)大監(jiān)管領(lǐng)域。非金融機(jī)構(gòu)已納入洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管范圍之中。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，如房地產(chǎn)中介、公司服務(wù)等行業(yè)及其他存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)，逐步建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。特別是要發(fā)揮好會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、公證處等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)“守門人”的作用。同時(shí)，持續(xù)開(kāi)展宣傳教育，提升社會(huì)公眾參與配合意識(shí)，對(duì)反洗錢、反恐怖融資工作有積極意義。