方正證券駐馬店?duì)I業(yè)部 張 凱 

 為積極響應(yīng)人行駐馬店市中心支行的“預(yù)防洗錢活動(dòng)、打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”主題宣傳活動(dòng)，作為方正證券駐馬店?duì)I業(yè)部的負(fù)責(zé)人，非常榮幸能夠借此機(jī)會(huì)淺談自己對(duì)證券行業(yè)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

反洗錢工作是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付的穩(wěn)定、促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。進(jìn)入證券行業(yè)近8年來(lái)，我強(qiáng)烈感受到反洗錢工作的重要性。作為營(yíng)業(yè)部的第一負(fù)責(zé)人，我不斷提高反洗錢意識(shí)，在與各監(jiān)管機(jī)構(gòu)及公司的溝通聯(lián)絡(luò)中，加深了我對(duì)反洗錢工作的深入了解，促使我開始反思證券公司反洗錢工作存在的思想誤區(qū)。誤區(qū)一：三方存管代替證券公司擔(dān)負(fù)反洗錢責(zé)任。不少人認(rèn)為證券市場(chǎng)的資金是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬而來(lái)，實(shí)際上洗錢行為包括很多方式，如通過(guò)其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外等。犯罪資金的流轉(zhuǎn)牽扯到各種賬戶的開立和賬戶間的結(jié)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，而證券公司作為資金進(jìn)出證券市場(chǎng)的直接窗口，任重道遠(yuǎn)。誤區(qū)二：嚴(yán)查客戶身份導(dǎo)致減少效益。大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)都存在這個(gè)誤區(qū)。客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該根據(jù)真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明，核實(shí)和記錄客戶身份，并及時(shí)更新客戶身份信息。證券公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格審查客戶的身份證明文件，并留存復(fù)印件。遇到證件不全或無(wú)法核實(shí)時(shí)，不能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，引起客戶的不解和反感，導(dǎo)致公司經(jīng)營(yíng)效益下降。但是，我們應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到，洗錢是一項(xiàng)具有嚴(yán)重社會(huì)危害性的行為，一方面它損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)；另一方面它極大地破壞了我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。誤區(qū)三：大額和可疑交易報(bào)告可能會(huì)泄露客戶隱私。將客戶的交易情況上報(bào)給反洗錢信息中心是否屬于泄露客戶隱私，是很多從業(yè)人員的疑問(wèn)。我們必須認(rèn)識(shí)到，法律規(guī)定了大額和可疑交易報(bào)告制度。根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，對(duì)于依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，消除從業(yè)人員的思想誤區(qū)，從根本思想上重視反洗錢工作。目前，我部通過(guò)客戶適當(dāng)性管理、投資者教育等具體措施，積極引導(dǎo)客戶合法合規(guī)進(jìn)行投資和交易， 切實(shí)維護(hù)了廣大投資者的合法權(quán)益。