90后打造虛假外匯交易平臺(tái)詐騙逾億元

團(tuán)伙發(fā)展二級(jí)代理公司132個(gè)受害人達(dá)6800多人

炒外匯是很多投資者熱衷的投資項(xiàng)目,不少虛假交易平臺(tái)也應(yīng)運(yùn)而生。這些平臺(tái)號(hào)稱(chēng)是擁有海外雄厚實(shí)力的投資公司,而且還會(huì)在高大上的大廈中租用寫(xiě)字樓。可是,一旦投資者將錢(qián)轉(zhuǎn)入這些平臺(tái)的賬戶(hù),最終的結(jié)果卻是人去樓空。

今年3月,一條不起眼的線(xiàn)索讓山東省煙臺(tái)市公安局開(kāi)發(fā)區(qū)分局接觸到這個(gè)覆蓋全國(guó)詐騙集團(tuán)的冰山一角。3個(gè)多月時(shí)間,煙臺(tái)市公安局開(kāi)發(fā)區(qū)分局邊防、刑偵、網(wǎng)安、法制等多部門(mén)協(xié)同作戰(zhàn),上百警力跨多個(gè)省份縝密偵查,終將這一詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

據(jù)介紹,這是一群高學(xué)歷的90后,他們打造了一個(gè)可以隨時(shí)在后臺(tái)修改數(shù)據(jù)的虛假炒外匯、貴金屬投資平臺(tái)。一年多的時(shí)間里,涉案網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)發(fā)展二級(jí)代理公司132個(gè),個(gè)人代理1300多家,受害人達(dá)6800多人,涉案價(jià)值1.2億元。

情人鬧別扭揭開(kāi)巨大陰謀

今年3月,市民王某在“民生警務(wù)平臺(tái)”投訴稱(chēng),其“女朋友”介紹他在一個(gè)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上炒期貨、外匯,先后投入3萬(wàn)余元,現(xiàn)已全部虧損。

經(jīng)了解,王某常年在非洲務(wù)工,一人在外寂寞難耐,便通過(guò)某交友網(wǎng)站認(rèn)識(shí)了一個(gè)女友,叫小芳,是90后,兩人經(jīng)常視頻聊天。

小芳告訴王某,通過(guò)網(wǎng)上的投資平臺(tái)炒外匯和期貨來(lái)錢(qián)很快,自己家親戚就有干這個(gè)的。平臺(tái)有分析師幫忙看外匯走勢(shì),保賺不賠,自己不用動(dòng)腦子,跟著賺大錢(qián)就行。

王某聽(tīng)得很心動(dòng),便試著投了3萬(wàn)元。沒(méi)想到,錢(qián)一進(jìn)交易平臺(tái)便一直在賠,短短幾天時(shí)間便縮水1萬(wàn)多元,直至血本無(wú)歸。賠錢(qián)之后,小芳在微信上也不跟他聊天了,王某懷疑自己被騙,專(zhuān)程從非洲趕回國(guó)內(nèi),通過(guò)“民生警務(wù)平臺(tái)”投訴。

開(kāi)發(fā)區(qū)分局通過(guò)對(duì)小芳信息查詢(xún)落地劃分案件歸屬地,該線(xiàn)索交由邊防大隊(duì)案件偵查隊(duì)辦理。接警后民警立即找到了小芳,小芳稱(chēng)只要民警不處理自己,她愿意將王某的損失如數(shù)歸還。

民警將案件情況匯報(bào)給開(kāi)發(fā)區(qū)邊防大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)趙紅軍后,趙紅軍認(rèn)為這就是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。隨后,辦案人員立即加大對(duì)犯罪嫌疑人小芳的審訊力度。

經(jīng)審訊,小芳如實(shí)交代了其團(tuán)伙成員人數(shù)、詐騙窩點(diǎn)等關(guān)鍵信息。第二天,辦案民警將位于開(kāi)發(fā)區(qū)某商業(yè)大廈的詐騙窩點(diǎn)成功搗毀,現(xiàn)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人16名。

經(jīng)查,2017年6月,詐騙窩點(diǎn)負(fù)責(zé)人孫某與合伙人前往杭州一金融投資公司簽訂合約,取得了某網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)資格。該平臺(tái)對(duì)外稱(chēng)注冊(cè)于香港,是一家正規(guī)的外匯、貴金屬投資平臺(tái),實(shí)際上是嫌疑人可以隨意操控后臺(tái)、以達(dá)到吸干投資人每一分錢(qián)為目的的假平臺(tái)。

孫某獲得經(jīng)營(yíng)資格后,便組織其下屬業(yè)務(wù)員編造虛假身份,通過(guò)微信交友、拉攏感情等手段,誘使受害人到網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)投資。按經(jīng)營(yíng)合同,約定按照客戶(hù)虧損的50%(后提高至75%)進(jìn)行返利。

截至被警方一網(wǎng)打盡,孫某的窩點(diǎn)經(jīng)營(yíng)不到兩個(gè)月,涉案價(jià)值近百萬(wàn)元。

虛假外匯交易平臺(tái)露真面目

雖然搗毀了詐騙窩點(diǎn),但辦案民警絲毫不敢放松。詐騙團(tuán)伙的上級(jí)公司在哪?團(tuán)伙有多少人?

開(kāi)發(fā)區(qū)分局成立了“3·27”專(zhuān)案組,在對(duì)犯罪嫌疑人孫某等人銀行流水、交易憑證進(jìn)行多次梳理核查后,發(fā)現(xiàn)了位于浙江杭州和河南鄭州的兩個(gè)詐騙窩點(diǎn)。

民警分析得知,該網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)組織架構(gòu)大體分為三層。頂層便是這個(gè)平臺(tái)的開(kāi)發(fā)者,總公司位于鄭州,相當(dāng)于生產(chǎn)商；第二層是他發(fā)展的下級(jí)代理公司,主要業(yè)務(wù)是推廣平臺(tái),一般不直接發(fā)展受害人,相當(dāng)于代理商,本案中位于杭州的公司,便是代理商；第三層是落地公司,一般由公司業(yè)務(wù)員直接發(fā)展受害人,就是孫某這樣的小公司。

落地公司會(huì)通過(guò)小芳這樣的業(yè)務(wù)員哄騙投資者,以賺大錢(qián)為誘餌,引導(dǎo)其到虛假網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)炒外匯或貴金屬。若不懂行情,可加入微信群或QQ群,群里有專(zhuān)門(mén)的分析師“喊單”。

在群里,投資者會(huì)發(fā)現(xiàn),分析師有大批擁躉,都在說(shuō)跟著老師賺了大錢(qián)。實(shí)際上,一個(gè)群里大多數(shù)都是落地公司雇來(lái)的“托兒”,而“喊單”的分析師可能連小學(xué)都沒(méi)有念過(guò)。

錢(qián)一旦進(jìn)入平臺(tái),便會(huì)被重重盤(pán)剝。強(qiáng)制的高額手續(xù)費(fèi)、過(guò)夜費(fèi)、強(qiáng)制匯率差,即便不交易,也會(huì)讓錢(qián)瞬間縮水十幾個(gè)百分點(diǎn)。如果投資人覺(jué)察受騙想要出局,退錢(qián)還要等3個(gè)工作日。這3天時(shí)間里,平臺(tái)會(huì)派專(zhuān)人忽悠投資人繼續(xù)下單,直到所有的錢(qián)都賠光。

賠光的錢(qián),其實(shí)都進(jìn)了平臺(tái)開(kāi)發(fā)者以及下級(jí)代理的口袋里。該網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)就是一個(gè)徹頭徹尾的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)。

龐大詐騙平臺(tái)的背后推手

在初步鎖定犯罪嫌疑人之后,偵查民警便開(kāi)始對(duì)“3·27詐騙案”的主要嫌疑人進(jìn)行重點(diǎn)摸排。

民警發(fā)現(xiàn),主要犯罪嫌疑人大多都是90后,擁有大學(xué)本科學(xué)歷。鄭州總公司的注冊(cè)地址,位于當(dāng)?shù)氐闹醒肷虅?wù)區(qū),也就是CBD。公司主要負(fù)責(zé)人都開(kāi)著路虎、寶馬、奔馳。從表面上看,該網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)就是一個(gè)由年輕人經(jīng)營(yíng)的外匯及貴金屬投資公司,公司注冊(cè)地位于香港,公司成員都是高學(xué)歷的年輕人,是典型的“金融新貴”。

然而,他們登記的居住地址卻都是假的,都具有一定的反偵查意識(shí)。

4月27日8時(shí)整,杭州、鄭州跨省異地抓捕同時(shí)開(kāi)展行動(dòng),當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人29人。

據(jù)悉,該平臺(tái)開(kāi)啟于2017年3月左右,僅僅一年多時(shí)間,這個(gè)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)就已發(fā)展二級(jí)代理公司132個(gè),個(gè)人代理1300多家,受害人達(dá)到6800多人,涉案價(jià)值1.2億元。

如此龐大的詐騙平臺(tái),背后推手居然是一個(gè)出生于1993年的年輕男子。

一次偶然的機(jī)會(huì),本案主要犯罪嫌疑人張某得知開(kāi)設(shè)外匯平臺(tái)可以賺大錢(qián)。這種交易平臺(tái)的源代碼花幾十萬(wàn)元就可以買(mǎi)到,后臺(tái)可以自己控制,對(duì)外可以包裝成正規(guī)的外匯交易平臺(tái)吸引投資人。張某便迅速行動(dòng),購(gòu)買(mǎi)了400開(kāi)頭的虛假電話(huà)以此偽裝成香港辦事處,從而誤導(dǎo)客戶(hù)認(rèn)為該公司是國(guó)際公司。他在鄭州CBD租下寫(xiě)字樓,重金聘請(qǐng)技術(shù)人員開(kāi)發(fā)平臺(tái)。

張某的公司設(shè)有技術(shù)部、風(fēng)控部、客服部、市場(chǎng)部等,服務(wù)器設(shè)在香港,連公司的基本員工都以為這是一家真的國(guó)際公司,并且在香港有辦事處。張某的手下通過(guò)獵頭公司網(wǎng)站專(zhuān)門(mén)搜索“金融”“投資”公司,尋找二級(jí)代理,再通過(guò)二級(jí)代理向下發(fā)展。一年時(shí)間,公司呈幾何級(jí)數(shù)字發(fā)展起來(lái)。

張某坦言,最初只是想賺點(diǎn)錢(qián)給媽媽買(mǎi)大房子,也想像正規(guī)平臺(tái)一樣只賺取手續(xù)費(fèi),見(jiàn)好就收。但人的欲望一旦膨脹,就再也難被滿(mǎn)足。

短短一年時(shí)間,張某用騙來(lái)的錢(qián)在鄭州購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值800多萬(wàn)元的別墅,投資了電競(jìng)酒店、礦產(chǎn),購(gòu)買(mǎi)了奔馳、寶馬等豪車(chē),還給手下高管買(mǎi)了住宅,配了奔馳車(chē)。

落網(wǎng)時(shí),這個(gè)大男孩哭著對(duì)民警說(shuō):“我只是想給媽媽買(mǎi)大房子,但人的欲望是無(wú)窮的。”那一瞬間,他看上去還只是個(gè)孩子。

目前,警方抓獲涉案人員50人,其中采取強(qiáng)制措施30人,查扣豪華車(chē)輛4臺(tái)、電腦50余臺(tái)、現(xiàn)金45萬(wàn)余元,凍結(jié)銀行賬戶(hù)19個(gè)、資金43萬(wàn)余元,凍結(jié)第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)1個(gè)、查封私人別墅1處、個(gè)人住宅1處。（記者 徐鵬 通訊員 李瓏 任軍）