領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢（二十三）

對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

廣發(fā)證券駐馬店?duì)I業(yè)部 薄東興

廣發(fā)證券駐馬店?duì)I業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)精神，牢固樹立反洗錢法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)?，F(xiàn)就反洗錢工作的認(rèn)識(shí)談幾點(diǎn)看法。

 反洗錢的重要性與嚴(yán)峻性。隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，我國(guó)反洗錢形勢(shì)日益嚴(yán)峻。在我國(guó)，反洗錢不但是打擊販毒、腐敗等犯罪活動(dòng)的利器，而且對(duì)保障國(guó)家金融安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定有著重要意義。目前，金融機(jī)構(gòu)已成為洗錢的重要渠道。我部注重日常反洗錢相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性與嚴(yán)峻性。

 增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。我部組織中層干部、營(yíng)銷員工及經(jīng)紀(jì)人參加反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，我們充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是防范洗錢的第一道屏障，發(fā)揮營(yíng)銷員工“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性，確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)。其次，強(qiáng)化柜臺(tái)人員反洗錢工作的培訓(xùn)。我部采取了一系列有力措施，建立和完善反洗錢內(nèi)控制度，明確內(nèi)部反洗錢操作流程，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，促進(jìn)金融業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

 保障反洗錢工作有效開展。我部為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作小組，設(shè)立反洗錢專員崗，負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及的洗錢活動(dòng)、預(yù)防和監(jiān)控措施及客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作,同時(shí)我部嚴(yán)格按照《廣發(fā)證券客戶身份識(shí)別與資料記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

增強(qiáng)群眾反洗錢意識(shí)。我部向廣大群眾宣傳了反洗錢相關(guān)知識(shí)，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部張貼了證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)等。同時(shí)，定期組織員工在人流量大的場(chǎng)所派發(fā)宣傳單、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等，讓過往群眾認(rèn)識(shí)到洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性，更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。