郵儲銀行駐馬店市分行 霍志峰

近年來，洗錢風(fēng)險已成為商業(yè)銀行面臨的重大合規(guī)風(fēng)險。郵儲銀行駐馬店市分行認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行頒布的系列規(guī)章制度，按照“審慎性”和“風(fēng)險為本”的工作原則，全面夯實(shí)反洗錢管理基礎(chǔ)，洗錢風(fēng)險防控能力顯著提升，對全行的穩(wěn)健經(jīng)營起到重要支撐作用。

緊扣主線，理順反洗錢組織架構(gòu)。合規(guī)從高層做起，我行以此作為反洗錢文化管理主線，著力提升全行對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，構(gòu)建強(qiáng)有力的組織保障。我行于2007年掛牌成立，在成立之初，不同程度存在著反洗錢文化不夠統(tǒng)一、執(zhí)行不夠嚴(yán)實(shí)等短板。反洗錢工作能否取得成效，關(guān)鍵在于各級高管特別是一把手是否履職到位?；诖?，我行以主體責(zé)任為依托，著力構(gòu)建起主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)抓、責(zé)任部門具體抓、一級抓一級、層層抓落實(shí)的工作格局。

抓牢重點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)科學(xué)的反洗錢工作戰(zhàn)略。緊緊抓住產(chǎn)品風(fēng)險評估這個工作重點(diǎn)，讓全員實(shí)實(shí)在在地參與到反洗錢工作中來。探索產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估。從客戶對象、代理情況、使用渠道、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)度、交易范圍等維度，嘗試對所有產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估，既發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門的作用，反洗錢工作也有了重要抓手，而且成員部門間有效聯(lián)動，響應(yīng)及時，實(shí)實(shí)在在體現(xiàn)了全員參與。

突出抓好三個關(guān)鍵，不斷提高反洗錢工作水平。突出“強(qiáng)”字，大力抓“基礎(chǔ)管理、基層管理”工作。一是抓基層。自我行成立以來，始終把基層作為一切工作的落腳點(diǎn)。二是抓基礎(chǔ)，著力解決制度執(zhí)行乏力、有章不循、違章不糾現(xiàn)象。結(jié)合崗位職責(zé)明確“規(guī)定動作”的同時，我行反洗錢系統(tǒng)2012年上線至今，經(jīng)過了數(shù)次的升級完善。突出“實(shí)”字，持之以恒抓宣傳。一是堅持教育先行，針對各條線分門別類展開提升培訓(xùn)和專題培訓(xùn)，開展反洗錢知識競賽，及時發(fā)布相關(guān)信息、業(yè)務(wù)案例和經(jīng)驗(yàn)做法。二是開展反洗錢宣傳“三進(jìn)”即進(jìn)單位、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)活動，提高了廣大市民對反洗錢工作的認(rèn)知度。突出“嚴(yán)”字，從嚴(yán)從實(shí)抓盡責(zé)。強(qiáng)化條線問責(zé)，制定高管問責(zé)辦法，實(shí)行全員問責(zé)管理，保持政令暢通。市分行層面抓各縣支行、市分行各部室、各城區(qū)支行反洗錢工作管理，縣支行層面抓轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行力，市分行法律與合規(guī)部將反洗錢納入常規(guī)專項(xiàng)檢查項(xiàng)目，各縣支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在年度內(nèi)，適時組織轄內(nèi)開展反洗錢工作自查、整改活動。各層級政策、規(guī)章、制度的執(zhí)行者，一步一個腳印地把基礎(chǔ)工作、基本制度落實(shí)到位。

下一步，我行將把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，細(xì)化舉措，跟進(jìn)落實(shí)，構(gòu)建起更加堅實(shí)、嚴(yán)密的反洗錢管控體系，全面促進(jìn)我行反洗錢工作再上臺階。