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2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)，為打擊洗錢犯罪提供了專門的法律依據(jù)和有力武器?！斗聪村X法》分別于第二章明確了反洗錢監(jiān)督管理機關(guān)職責(zé)，第三章明確了金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)。同年11月，央行發(fā)布《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。此規(guī)定是金融業(yè)反洗錢方面的一個統(tǒng)領(lǐng)性的法律文件，于第二條的顯著位置明確定義了適用范圍，保險公司位列其中。這標(biāo)志著我國保險業(yè)悄然拉開金融反洗錢序幕。

我國有關(guān)反洗錢的規(guī)定措施，不僅僅適用于銀行，也適用于非銀行的所有金融機構(gòu)，作為保險公司同樣具有相同的應(yīng)盡義務(wù)。僅就北京地區(qū)保險業(yè)機構(gòu)而言，截至2009年末，制定的反洗錢內(nèi)控制度已達150項。

在反洗錢工作實務(wù)操作中，大部分保險公司的反洗錢工作牽頭部門為法律或合規(guī)部，為落實各項反洗錢法律法規(guī)要求，結(jié)合實際明晰定義，負(fù)責(zé)根據(jù)本機構(gòu)具體情況建立內(nèi)部客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。目前，大部分保險公司配合反洗錢監(jiān)控工作主要體現(xiàn)在：

對反洗錢政策的執(zhí)行。針對《反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)的出臺，公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)及時作出反應(yīng)，擬定完整的公司層面的反洗錢政策，并隨著中國人民銀行的最新指引、細則和辦法的出臺，不斷及時更新和完善。

對客戶身份識別制度的控制。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶采取相應(yīng)措施，確認(rèn)客戶的真實身份，了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源、資金用途、實際受益人等。

對各類表單及時更新。保險公司首先從保險營銷員開展業(yè)務(wù)的材料入手，各營運部門不斷完善和更新各類表單以配合反洗錢的監(jiān)控工作，包括各類投保單、各類問卷等。

加強財務(wù)核保配合反洗錢監(jiān)控。財務(wù)核保是人身保險對風(fēng)險篩選的重要措施之一，為配合反洗錢監(jiān)控，財務(wù)核保從過去單純的保額財務(wù)核保，發(fā)展到了保額、保險費支付能力和保險費來源三者財務(wù)核保的統(tǒng)一。改變了以往壽險公司承保過程中，僅針對客戶身體健康狀況進行審核的觀念。

按要求提供反洗錢大額交易與可疑交易報告。各營運部門作為反洗錢一線部門發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，及時向反洗錢主管部門提交可疑交易，經(jīng)過更為深入地調(diào)查分析，認(rèn)為確實可疑的案件報送人民銀行數(shù)據(jù)監(jiān)測中心。有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的案件，作為重大可疑報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)，配合人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查工作。

反洗錢培訓(xùn)和教育。保險公司根據(jù)反洗錢工作的要求，應(yīng)逐步建立與健全反洗錢培訓(xùn)工作制度，制定和落實反洗錢培訓(xùn)計劃，使員工了解和熟悉反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰相關(guān)責(zé)任，全面提高員工反洗錢工作意識，增強反洗錢工作能力。公司的內(nèi)外勤工作人員均參加反洗錢培訓(xùn)。

隨著社會經(jīng)濟發(fā)展和全球經(jīng)濟一體化的不斷推進，仍然會不斷出現(xiàn)不同類型的洗錢手段，反洗錢的體系和控制手段也必然隨之不斷更新與完善。保險公司的風(fēng)險控制部門更加期待能擁有一套完整的控制系統(tǒng)，并將監(jiān)控系統(tǒng)納入綜合治理洗錢的法律網(wǎng)絡(luò)，形成防范和打擊洗錢犯罪的安全網(wǎng)，預(yù)防各類洗錢活動，維護金融秩序和遏制洗錢犯罪。