編者按

反洗錢工作是建設(shè)中國特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障。目前，黨中央、國務(wù)院高度重視反洗錢工作，出臺(tái)了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高要求。從即日起，人民銀行駐馬店市中心支行聯(lián)合《駐馬店日?qǐng)?bào)》在金融保險(xiǎn)版開設(shè)《領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢》專欄，旨在拓寬和開闊金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作思路和視野，提升社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)，推動(dòng)我市反洗錢工作再上臺(tái)階，更好地服務(wù)于金融安全大局。

隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和進(jìn)一步對(duì)外開放，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)日趨上升，在打擊恐怖、金融詐騙、非法集資等犯罪活動(dòng)中，對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作提出了更高要求。目前，國際社會(huì)對(duì)加強(qiáng)打擊洗錢和恐怖融資犯罪的合作日益重視，反洗錢監(jiān)管力度加大，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作面臨新的挑戰(zhàn)，做好反洗錢工作是維護(hù)國家利益的需要。

一、當(dāng)前國際國內(nèi)反洗錢和反恐怖融資形勢(shì)

（一）國際上反洗錢覆蓋領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大，政治化傾向明顯。2003年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在《國際反洗錢40項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)建議》之外，專門制定了針對(duì)恐怖融資的8條反恐融資特別標(biāo)準(zhǔn)。2004年10月，又制定了針對(duì)跨境現(xiàn)金攜帶的反恐融資第9條特別標(biāo)準(zhǔn)，反恐問題與反洗錢聯(lián)系到一起，反恐融資成為反洗錢的重要領(lǐng)域。2015年，聯(lián)合國安理會(huì)通過了打擊“伊斯蘭國”決議，二十國集團(tuán)發(fā)表了反恐聯(lián)合聲明。金融行動(dòng)特別工作組（ FATF）于2017年2月發(fā)布了《反恐怖融資總體戰(zhàn)略》，決定將反洗錢工作調(diào)整為反恐怖融資。目前，反洗錢已經(jīng)覆蓋經(jīng)濟(jì)、金融、法律、政治、外交、軍事等諸多領(lǐng)域，部分國家已經(jīng)將反洗錢提高到維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略高度，金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢、反恐怖融資工作責(zé)無旁貸。

（二）國內(nèi)反洗錢形勢(shì)更加嚴(yán)峻。近年來，我國金融領(lǐng)域各種風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)積累，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)上升，反洗錢工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。一是非法集資活動(dòng)嚴(yán)重影響金融和社會(huì)穩(wěn)定。近年來，非法集資等犯罪活動(dòng)呈多發(fā)式增長，涉案金額和人員不斷刷新，嚴(yán)重危害群眾切身利益和社會(huì)穩(wěn)定。同時(shí)，非法集資活動(dòng)還破壞了社會(huì)和諧局面，給金融體系帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是詐騙洗錢層出不窮，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，不法分子的作案手法推陳出新，呈現(xiàn)高智商、高科技、團(tuán)伙化等特點(diǎn)，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。三是地下錢莊洗錢日益隱蔽，走私、涉稅、毒品等上游犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻。隨著跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的加大，地下錢莊違法犯罪也愈演愈烈。2018年，人民銀行仍將與公安部門聯(lián)合追蹤非法資金交易的上下游犯罪，根除地下錢莊違法犯罪活動(dòng)滋生土壤，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融安全。2016年，全國立案?jìng)赊k走私犯罪案件2633起，其中涉稅走私犯罪1446起。全國共破獲毒品犯罪案件14萬起，其中破獲制造毒品案330起，嚴(yán)峻的上游犯罪形勢(shì)，加重了反洗錢工作任務(wù)。四是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)越來越嚴(yán)格，我國面臨互評(píng)估壓力。2014年，FATF啟動(dòng)了對(duì)成員國第四輪互評(píng)估，根據(jù)安排，2018年7月接受FATF評(píng)估組現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，2019年2月FATF將審議我國的評(píng)估報(bào)告。如果能夠一次性通過評(píng)估，中國將進(jìn)入常規(guī)后續(xù)程序。

二、下階段反洗錢工作的主要任務(wù)

金融機(jī)構(gòu)是預(yù)防洗錢的第一道防線，是國家反洗錢工作體系不可或缺的重要組成部分，這就要求各金融機(jī)構(gòu)要全面提高履職水平，為經(jīng)濟(jì)、金融穩(wěn)定健康發(fā)展保駕護(hù)航。

（一）提高認(rèn)識(shí)，提升站位。黨的十九大和第五次全國金融工作會(huì)議都明確提出了不斷完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的要求。對(duì)此，各金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真做好反洗錢工作，維護(hù)國家金融安全，確保金融機(jī)構(gòu)自身健康發(fā)展，在妥善處理好金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。在制度中明確反洗錢職責(zé)，健全反洗錢組織體系，授予反洗錢部門履責(zé)權(quán)力，在全系統(tǒng)形成良好的反洗錢合規(guī)文化和工作機(jī)制。

（二）法人為主，風(fēng)險(xiǎn)為本。法人為主，重點(diǎn)是監(jiān)管地方法人，要求金融機(jī)構(gòu)法人完善內(nèi)部法人治理機(jī)制，健全反洗錢內(nèi)部控制，建設(shè)一套全系統(tǒng)適用的交易報(bào)告分析系統(tǒng)，對(duì)全系統(tǒng)的反洗錢工作負(fù)總責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)為本，要求金融機(jī)構(gòu)要提高合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，將反洗錢、反恐怖融資納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)警機(jī)制。反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，積極化解和控制各類洗錢風(fēng)險(xiǎn)，徹底遏制客戶使用偽造居民身份證件開戶和辦理業(yè)務(wù)的問題。

（三）強(qiáng)力監(jiān)管，嚴(yán)于問責(zé)。習(xí)近平總書記在全國金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)的監(jiān)管精神，形成有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職的嚴(yán)肅監(jiān)管氛圍，對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題要依法嚴(yán)肅追責(zé)。為此，2018年我們將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，組織開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)格執(zhí)行雙罰制，確?！斗聪村X法》落到實(shí)處。

（四）宣傳培訓(xùn)，強(qiáng)化自律。開展反洗錢宣傳，使金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確了解和把握當(dāng)前反洗錢、反恐怖融資工作所面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，清醒認(rèn)識(shí)新形勢(shì)下面臨的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，明確下一步反洗錢和反恐怖融資工作的主線和方向。同時(shí)，讓社會(huì)公眾了解反洗錢知識(shí)，主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，不出租、出讓自己的身份證件、銀行賬戶和銀行卡，遠(yuǎn)離非法集資和網(wǎng)絡(luò)洗錢，維護(hù)社會(huì)公平、正義，在預(yù)防和打擊洗錢及恐怖融資方面取得重大進(jìn)展。