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12家銀行A股排隊(duì)掀“上市潮”

2017-08-11 10:10 來(lái)源:人民網(wǎng) 責(zé)任編輯:wq
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摘要: 原標(biāo)題:12家銀行A股排隊(duì)掀“上市潮”銀行A股IPO重啟一年以來(lái),多家城商行和農(nóng)商行沖刺上市熱情不減?!督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者根據(jù)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì),截至8月10日, &ldq

 原標(biāo)題:12家銀行A股排隊(duì)掀“上市潮”

銀行A股IPO重啟一年以來(lái),多家城商行和農(nóng)商行沖刺上市熱情不減?!督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者根據(jù)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì),截至8月10日, “候場(chǎng)”IPO的銀行共有12家,包括9家城商行及3家農(nóng)商行。其中,除成都銀行狀態(tài)為“預(yù)披露更新”外,其余11家均為“已反饋”。

業(yè)內(nèi)人士分析稱(chēng),部分快速擴(kuò)張的城商行和農(nóng)商行等中小銀行急需通過(guò)IPO來(lái)補(bǔ)充資本金。在成功上市后,還可獲得更多的融資渠道。不過(guò),業(yè)務(wù)過(guò)于集中、股權(quán)結(jié)構(gòu)問(wèn)題以及資產(chǎn)質(zhì)量不容樂(lè)觀等因素是其上市路上的絆腳石。

現(xiàn)狀 12家排隊(duì)銀行擬募資數(shù)百億

排隊(duì)的9家城商行包括蘭州銀行、長(zhǎng)沙銀行、西安銀行、成都銀行、鄭州銀行、哈爾濱銀行、青島銀行、蘇州銀行和威海市商業(yè)銀行;3家農(nóng)商行分別是浙江紹興瑞豐農(nóng)商行、江蘇紫金農(nóng)商行和青島農(nóng)商行。

開(kāi)閘后首批上市銀行多分布于江浙地區(qū),此輪排隊(duì)銀行分布區(qū)域更為分散。其中,成都銀行、西安銀行、蘭州銀行享有證監(jiān)會(huì)對(duì)西部地區(qū)企業(yè)的政策傾斜,將獲得證監(jiān)會(huì)優(yōu)先審核資格。

根據(jù)各銀行2016年發(fā)布的財(cái)報(bào),上述銀行在總資產(chǎn)和凈利潤(rùn)上存在差距。12家銀行中,浙江紹興瑞豐農(nóng)商行體量最小,總資產(chǎn)1095億元,哈爾濱銀行規(guī)模最大,總資產(chǎn)達(dá)5390.16億元。12家銀行中,有9家資產(chǎn)規(guī)模超2000億元。

而在凈利潤(rùn)方面,2016年財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示,12家銀行中,有7家2016年凈利潤(rùn)規(guī)模超過(guò)20億元。而從凈利潤(rùn)增速來(lái)看,有6家銀行去年凈利潤(rùn)增速達(dá)到雙位數(shù),其中,鄭州銀行、蘭州銀行和江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行三家銀行的凈利潤(rùn)增速在20%以上。不過(guò),在12家銀行中,有的銀行凈利潤(rùn)規(guī)模呈現(xiàn)下滑趨勢(shì),成都銀行2016年凈利潤(rùn)較2015年下降8.48%。

據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者通過(guò)相關(guān)估算,正在排隊(duì)的12家銀行IPO合計(jì)募集資金規(guī)模上限可達(dá)611.89億元。不過(guò)也有媒體分析稱(chēng),擬上市銀行最終的發(fā)行規(guī)??赡軙?huì)被監(jiān)管部門(mén)壓縮。根據(jù)《證券法》,股本總額超過(guò)4億元的公司,其公開(kāi)發(fā)行新股占發(fā)行后總股本比例不能低于10%。而去年監(jiān)管部門(mén)批復(fù)發(fā)行的銀行股份數(shù)量大多就只占發(fā)行后總股份的比例的10%。按照該下限計(jì)算,募資金額為239.52億元。

動(dòng)機(jī) 中小銀行渴求更多融資機(jī)會(huì)

與已經(jīng)上市的銀行相比,擬上市的這些城商行和農(nóng)商行在資質(zhì)條件方面還有不小差距。不過(guò),這些銀行對(duì)A股上市仍然充滿熱情,排隊(duì)等待入場(chǎng)券。究其原因,主要因?yàn)檫@些銀行急需通過(guò)募集資金來(lái)補(bǔ)充資本金。

數(shù)據(jù)顯示,在上述12家銀行中,有11家銀行2016年資產(chǎn)規(guī)模同比增速在10%以上,其中更有9家的資產(chǎn)增速在20%以上,資產(chǎn)擴(kuò)張迅速。根據(jù)目前的監(jiān)管要求,資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)張必然帶來(lái)與增速相匹配的資本金補(bǔ)充需求。例如,正在排隊(duì)中的西安銀行,截至2016年底,盡管其資產(chǎn)總額與上年同期相比增長(zhǎng)了3.78%,但資本充足率與2015年末相比則下降1.2%。

業(yè)內(nèi)人士表示,這些銀行在成功上市后,還可獲得更多的融資渠道,如通過(guò)定增、優(yōu)先股或可轉(zhuǎn)債的方式通過(guò)資本市場(chǎng)進(jìn)行融資,這些方式都能在一定程度上補(bǔ)充核心一級(jí)資本,相較一些二級(jí)資本工具有更明顯的優(yōu)勢(shì)。

另外,銀行次新股的驚人漲幅也讓未上市銀行“眼紅”。中小銀行得益于銀行概念以及流通盤(pán)較小等因素,股價(jià)連續(xù)拉升,普遍在迎接數(shù)個(gè)漲停后才有所回落。如江陰銀行,此前在A股上市后連續(xù)十個(gè)交易日漲停。除了連續(xù)漲停外,多家銀行次新股目前的股價(jià)也較當(dāng)初的發(fā)行價(jià)大幅增長(zhǎng)。截至目前,江陰銀行、無(wú)錫銀行、常熟銀行和張家港行股價(jià)翻番,其中張家港行最新收盤(pán)價(jià)相較發(fā)行價(jià)增長(zhǎng)229.52%。整體來(lái)看,農(nóng)商行上市后股價(jià)漲幅明顯高于城商行。中國(guó)社科院金融所銀行研究室主任曾剛表示,“小銀行的高估值中包含了對(duì)其控制權(quán)的溢價(jià),但同時(shí)也說(shuō)明市場(chǎng)看好其增長(zhǎng)性和增長(zhǎng)空間。”

另外,排隊(duì)的12家銀行中,哈爾濱銀行、鄭州銀行和青島銀行此前已登陸H股上市。曾剛對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示,從估值的角度和再融資的便利程度來(lái)講,A股上市都更有優(yōu)勢(shì)。香港市場(chǎng)整體估值水平較低,這也意味著A股上市銀行發(fā)股籌資能籌集到更多資金,此外,A股融資使用的是人民幣,港股融資使用的港元還會(huì)面臨匯率波動(dòng)等問(wèn)題,包括后續(xù)再融資需要經(jīng)過(guò)更多的管理部門(mén)。此外,回歸A股對(duì)于企業(yè)未來(lái)資本補(bǔ)充而言,多了一條“A+H”股的渠道,比在單一市場(chǎng)上市的資本補(bǔ)充來(lái)源更廣泛。

阻礙 不良率等因素或成“攔路虎”

值得注意的是,與此前已成功上市的農(nóng)商行城商行類(lèi)似,排隊(duì)中的銀行亦承受著業(yè)務(wù)集中于當(dāng)?shù)?、股?quán)結(jié)構(gòu)分散以及資產(chǎn)質(zhì)量不容樂(lè)觀等壓力。

數(shù)據(jù)顯示,在12家銀行中,有半數(shù)銀行2016年不良貸款率較2015年有所上升。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù),2016年商業(yè)銀行不良貸款率1.74%。以此指標(biāo)進(jìn)行比照,成都銀行、蘭州銀行、青島農(nóng)商行、江蘇紫金農(nóng)商行和浙江紹興瑞豐農(nóng)商行等五家銀行的不良貸款率超過(guò)同期商業(yè)銀行平均不良率,其中成都銀行和青島農(nóng)商行分別為2.21%和2.01%。

數(shù)據(jù)顯示,西安銀行2016年末的撥備覆蓋率同比下降20.61%。同時(shí),其不良貸款率則連年攀升,2016年末該行的不良貸款率為1.27%,而2013年至2015年末,其不良率分別為0.65%、0.79%和1.18%。

股權(quán)結(jié)構(gòu)的問(wèn)題也可能成為中小銀行上市的絆腳石。作為東北地區(qū)規(guī)模最大的城商行,盛京銀行早在2009年就啟動(dòng)了A股上市計(jì)劃,但期間受股東人數(shù)過(guò)多、A股市場(chǎng)IPO暫停等諸多因素影響于2014年繞道H股上市,2015年選擇重回A股且上市申請(qǐng)已被受理,但在今年2月24日被證監(jiān)會(huì)列入抽查名單后,于3月31日突然宣布主動(dòng)撤回A股IPO申請(qǐng),根據(jù)證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站披露顯示,盛京銀行選擇終止審查的原因是董事會(huì)成員與股權(quán)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)變動(dòng)。

另外,此前也曾有回歸A股打算的徽商銀行也因其大股東“中靜系”與銀行管理層在經(jīng)營(yíng)決策方面一直矛盾不斷,再加上多次吃到罰單,其上市之路步履維艱。目前,徽商銀行向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)中止審查A股發(fā)行,目前中止審核已近5個(gè)月。

曾剛認(rèn)為,總體來(lái)看,上市對(duì)于商業(yè)銀行具有積極作用,有助于銀行補(bǔ)充資本,完善公司治理,規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制和信息披露制度,還能提升地方性銀行在全國(guó)的知名度。但他同時(shí)強(qiáng)調(diào),城商行、農(nóng)商行與股份制銀行不同,其經(jīng)營(yíng)區(qū)域往往過(guò)于集中在當(dāng)?shù)兀苋菀资墚?dāng)?shù)卣咭约靶袠I(yè)的影響,從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)較大變化。此前一份來(lái)自穆迪的報(bào)告也認(rèn)為,城商行農(nóng)商行嚴(yán)重依賴(lài)凈利息收入,使其對(duì)利率市場(chǎng)化和降息造成的凈息差壓力較為敏感。

曾剛還表示,由于絕大多數(shù)農(nóng)商行由省聯(lián)社參與管理,因此核心管理體系不盡獨(dú)立,存在一定風(fēng)險(xiǎn),可能不符合證監(jiān)會(huì)相關(guān)要求,在上市過(guò)程中也會(huì)造成一定困難。

責(zé)任編輯:wq

(原標(biāo)題:人民網(wǎng))

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