人民網北京10月12日電 （張文婷）10月12日，保監(jiān)會發(fā)布《保險公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱《征求意見稿》）指出，合規(guī)管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。對此，保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職，協(xié)調配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。

《征求意見稿》要求，保險公司應當制訂合規(guī)政策，經董事會審議通過后報中國保監(jiān)會備案。

同時，設立合規(guī)負責人?！墩髑笠庖姼濉诽岬?，合規(guī)負責人是保險公司的高級管理人員。合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

《征求意見稿》提到，第一道防線為保險公司各部門和業(yè)務單位應履行合規(guī)管理的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規(guī)管理，兼職合規(guī)人員協(xié)助負責人進行合規(guī)管理。

保險公司各部門應當主動進行日常的合規(guī)管控，定期進行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風險信息或者風險點，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風險監(jiān)測和評估。

第二道防線為保險公司合規(guī)管理部門應履行合規(guī)管理的第二道防線職責。合規(guī)管理部門應當按照規(guī)定的職責，向公司各部門、業(yè)務單位的業(yè)務活動提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調、監(jiān)督各部門和業(yè)務單位開展合規(guī)管理各項工作。

第三道防線為保險公司內部審計部門應履行合規(guī)管理的第三道防線職責，對公司合規(guī)管理情況進行定期的獨立審計。

《征求意見稿》指出，合規(guī)政策是保險公司進行合規(guī)管理的綱領性文件，應當包括：公司進行合規(guī)管理的目標和基本原則；公司倡導的合規(guī)文化；董事會、高級管理人員的合規(guī)責任；公司合規(guī)管理框架和報告路線；合規(guī)管理部門的地位和職責；公司識別和管理合規(guī)風險的主要程序。

保監(jiān)會要求，保險公司應當定期對合規(guī)政策進行評估，并視合規(guī)工作需要進行修訂。