女子高息借親友上億元 放貸并花2500萬(wàn)買(mǎi)彩票

昨天上午，44歲的李芳（化名）被控詐騙在北京市三中院受審。法院供圖

　　以投資理財(cái)、高額收益為名，“收取”親戚朋友1.12余億元，后因資金鏈斷裂，造成被害人損失5000余萬(wàn)元。

　　昨天上午，44歲的李芳（化名）在北京市三中院受審。

　　指控

　　詐騙吸金一億多

　　李芳個(gè)子不高，微胖，一頭短發(fā)。公訴機(jī)關(guān)指控，她于2009年5月至2014年2月間，在朝陽(yáng)區(qū)水南莊、十里堡、建國(guó)門(mén)、常營(yíng)等地，以幫助做投資理財(cái)為由，承諾給予月息4%至10%的高息，詐騙收取親友共計(jì)1.12余億元，后因資金鏈斷裂，造成被害人實(shí)際損失共計(jì)5000余萬(wàn)元。

　　王女士是李芳的小姨，她說(shuō)以前一直通過(guò)李芳買(mǎi)平安保險(xiǎn)，李芳說(shuō)可以做平安保險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品，大額投資、高額回報(bào)，于是就通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬給李芳，到期后再返利。隨后，王女士的親朋也通過(guò)自己轉(zhuǎn)賬給李芳“投資”。然而到期后，李芳卻不返利也不還本錢(qián)。

　　公訴機(jī)關(guān)介紹，李芳這些錢(qián)除了私下做民間放貸外都揮霍了。在她詐騙親友錢(qián)財(cái)期間，有2500萬(wàn)都買(mǎi)了彩票，中獎(jiǎng)?lì)~共1700萬(wàn)。此外，她還買(mǎi)了奧迪車(chē)、購(gòu)物卡、加油卡、手機(jī)等。親友催得緊了，她就用這些錢(qián)以利息為名堵窟窿。

　　庭審

　　自稱(chēng)借錢(qián)投資否認(rèn)詐騙

　　“這些借款都是以個(gè)人名義寫(xiě)的借條。”庭上，李芳不認(rèn)為自己是詐騙，她說(shuō)2014年8月前，自己在平安保險(xiǎn)公司工作，借用親友的錢(qián)做投資。起初借了10萬(wàn)，后來(lái)連本帶利還給人家，對(duì)方嘗到甜頭后，給她的錢(qián)越來(lái)越多，且把高息情況講給其他親友。

　　公訴機(jī)關(guān)出示證據(jù)則顯示，她是謊稱(chēng)刷業(yè)績(jī)、通過(guò)平安保險(xiǎn)做內(nèi)部理財(cái)詐騙親友錢(qián)財(cái)。新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，這些被害人起先也拿到了利息，但并沒(méi)有拿到本金。直到最后連利息也拿不到了。

　　“我拿這些錢(qián)到外邊做理財(cái)和放貸。有4000萬(wàn)都還回去了。”對(duì)于錢(qián)的去向，李芳這樣說(shuō)。

　　根據(jù)李芳此前在公安機(jī)關(guān)的供述，她以理財(cái)為名拿親戚的錢(qián)，卻用做民間放貸，但這些錢(qián)收回的不好，資金鏈斷裂，就開(kāi)始補(bǔ)窟窿。

　　該案未當(dāng)庭宣判。

　　■ 爭(zhēng)議

　　用親友錢(qián)理財(cái)是否構(gòu)成詐騙？

　　辯護(hù)人說(shuō)，李芳起先按本息給的，后來(lái)沒(méi)想到大環(huán)境不好，放貸收益低，而她承諾的利息越來(lái)越高，窟窿越來(lái)越大。為還錢(qián)她還抵押了自己的房子。“她幫親朋好友理財(cái)初衷并不是詐騙，是否構(gòu)成詐騙希望法庭認(rèn)定。”

　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，李芳實(shí)施了詐騙行為。其利用身份謊稱(chēng)自己有能力高息理財(cái)，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相；且以非法占有為目的，利用被害人錢(qián)款購(gòu)買(mǎi)彩票，屬于個(gè)人消費(fèi)，主觀故意明確，從資金去向來(lái)看，是非法占有，其辯解不影響詐騙罪的成立。

　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，李芳沒(méi)有深刻悔罪，而由于其詐騙，被害人已經(jīng)面臨妻離子散的后果。建議判處10年以上有期徒刑及無(wú)期徒刑。

　　■ 講述

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員包裝成“銀行高管” 出手闊綽

　　據(jù)介紹，李芳供職于平安保險(xiǎn)公司期間，是負(fù)責(zé)銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)員。出于開(kāi)展業(yè)務(wù)需要，她幫不少親朋好友上了保險(xiǎn)。

　　大約從2009年5月開(kāi)始，李芳開(kāi)始“包裝”身份，自稱(chēng)升任某銀行高管，具有做高回報(bào)理財(cái)?shù)臋?quán)限。“她背著LV，出去吃飯都開(kāi)銀行的發(fā)票。”和李芳結(jié)交了七八年的好友彭春華說(shuō)，李芳當(dāng)時(shí)說(shuō)帶大家一起發(fā)財(cái)，能拿到月息4%的高額返利。

　　這意味著，投資100萬(wàn)，一年后連本帶利為148萬(wàn)。彭春華干脆取出了全部積蓄，“想著等閨女結(jié)婚時(shí)能多拿出點(diǎn)錢(qián)。”

　　她也想過(guò)會(huì)被騙，存錢(qián)時(shí)跟著李芳去銀行，親眼看到錢(qián)打進(jìn)了自己的戶(hù)名下，過(guò)了一段時(shí)間確實(shí)多了利息。于是，她把這事告訴侄女小彭。

　　這期間，李芳還以回饋客戶(hù)的名義，組織姐妹們旅游。這期間，李芳大肆買(mǎi)包、買(mǎi)愛(ài)馬仕的手鐲、好幾萬(wàn)的手表，她們更加相信“跟著李芳有錢(qián)賺”。

　　但大家只拿到了點(diǎn)零頭后就再也收不到利息了。被害人之一趙榮說(shuō)，催李芳?xì)w還本金時(shí)，李芳就以各種理由推脫。后來(lái)為了穩(wěn)住大伙，她帶著趙榮去銀行查賬。發(fā)現(xiàn)錢(qián)還在，趙榮放心了。

　　有一次，小彭不放心，在查完余額還有一千萬(wàn)的次日又去查，業(yè)務(wù)員告訴她，的確前一天有一千萬(wàn)進(jìn)賬，但很快又被轉(zhuǎn)出去了。

　　就這樣，李芳的真實(shí)身份被揭穿。據(jù)她供述，騙取資金后，剛開(kāi)始挪用于小額放貸、私募基金、股票、期貨、銀行短期理財(cái)?shù)韧顿Y項(xiàng)目，利用自己投資理財(cái)與向被害人允諾的收益率之間的差額賺取利潤(rùn)。

　　但在2011年以后，隨著股市行情的惡化，其投資項(xiàng)目賺少賠多，漸漸地，她就無(wú)力支付高額利息。為了維持局面，她不得不再次允諾高額回報(bào)吸收錢(qián)款，舉新債還舊債。最后還不得不買(mǎi)彩票。

　　“被警方控制后，沒(méi)想到大盤(pán)一直從2000點(diǎn)長(zhǎng)到了5000點(diǎn)，簡(jiǎn)直是跟我開(kāi)了個(gè)玩笑。”庭審最后，李芳說(shuō)。（被害人均為化名）

     （記者劉洋）