浙江開審4100億元地下錢莊案 兩銀行經(jīng)理涉案

今天（13日）上午9時(shí)，全國(guó)迄今涉案人數(shù)最多、涉及區(qū)域最廣、涉案金額最大的4100億元跨境匯兌型地下錢莊案，在蘭溪市人民法院一審公開開庭。

作為這一系列案中最重要的一環(huán)，趙某團(tuán)伙9人首批走上被告席。公訴機(jī)關(guān)對(duì)該團(tuán)伙為首者趙某指控三宗罪，分別是非法經(jīng)營(yíng)罪、行賄罪以及對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪；對(duì)團(tuán)伙其余成員均指控非法經(jīng)營(yíng)罪。庭審吸引了包括央視在內(nèi)的多家新聞媒體。

　　經(jīng)公訴機(jī)關(guān)審查查明，2011年以來(lái)，紹興市諸暨人趙某伙同妻子鄭某（同案受審）在義烏成立了義烏迪而進(jìn)出口有限公司，雇傭沈某、陳某、楊某等7人（均同案受審），從事非法買賣外匯。同時(shí)，趙某還利用本人及妻子和公司員工的名義，在境內(nèi)和香港注冊(cè)了60多家公司，非法從事外匯買賣。經(jīng)金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法審計(jì)，按交易當(dāng)日美元兌其他幣種中間匯率折合，從2013年5月至2014年8月，趙某等人累計(jì)非法購(gòu)買外匯總額48.3274億美元，累計(jì)非法售出外匯48.1422億美元。

　　公訴機(jī)關(guān)還指控，2013年12月至2014年6月，趙某為了謀取不正當(dāng)利益，在某銀行金華分行從事外匯業(yè)務(wù)過(guò)程中，得到該行金華分行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理韋某（另案處理）的照顧，多次向韋某行賄，數(shù)額累計(jì)達(dá)52萬(wàn)元。2014年3月至2014年5月，趙某為了謀取不正當(dāng)利益，在向另一家銀行寧波分行購(gòu)匯過(guò)程中，得到該行寧波分行客戶經(jīng)理王某（非國(guó)家工作人員，另案處理）的照顧，先后三次向其行賄，數(shù)額累計(jì)達(dá)13.8萬(wàn)元。案發(fā)后，趙某在羈押期間，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)供述其向韋某、王某行賄的犯罪事實(shí)。

　　在庭審中，趙某供認(rèn)，他開辦的公司中，大多數(shù)是為了開設(shè)NRA賬戶（境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶），然后應(yīng)客戶的需求，利用客戶的資金兌換外匯。“銀行能給我80個(gè)點(diǎn)的優(yōu)惠，我能給客戶50到60個(gè)點(diǎn)的優(yōu)惠，我從中能賺到大約20個(gè)點(diǎn)的優(yōu)惠。所謂20個(gè)點(diǎn)的優(yōu)惠。”趙某承認(rèn)向銀行的韋某行賄，但稱這是在對(duì)方的暗示下不得已為之。趙某否認(rèn)向銀行的王某行賄，認(rèn)為指控中所述錢款是銀行潛規(guī)則中的返點(diǎn)，即銀行名義上給其優(yōu)惠100個(gè)點(diǎn)，但實(shí)際只給80個(gè)點(diǎn)，其余20個(gè)點(diǎn)當(dāng)作回扣給了銀行經(jīng)辦人員王某。

　　趙某的辯護(hù)人、浙江卓頌律師事務(wù)所的律師陳某對(duì)司法鑒定機(jī)構(gòu)及鑒定所依據(jù)的基本性數(shù)據(jù)真實(shí)性提出異議。同時(shí)他認(rèn)為，趙某只是一個(gè)初中文化程度的農(nóng)民，以為只要銀行允許的業(yè)務(wù)，不管是國(guó)內(nèi)購(gòu)匯還是境外購(gòu)匯都不違法。如果趙某一開始做此種業(yè)務(wù)時(shí)，相關(guān)銀行及監(jiān)管部門能及時(shí)預(yù)警或禁止，趙某的交易金額就不會(huì)這么大。此外，趙某在被追訴前主動(dòng)交待行賄行為，符合可以減輕處罰或免除處罰的法律條文。（金華日?qǐng)?bào)記者張黎明 金華晚報(bào)記者潘逸）（實(shí)習(xí)編輯 王夢(mèng)潔）