防范和打擊非法集資系列宣傳（之二十九）——涉及銀行保險(xiǎn)類非法集資案例

受害者蛻變

——山西眾奧公司非法吸收公眾存款案始末

案情簡(jiǎn)介

2006年6月，陳某、張某注冊(cè)成立了山西眾奧電子商務(wù)有限公司，陳某任法人代表、總經(jīng)理，張某任副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。為達(dá)到斂財(cái)?shù)哪康?，陳某等人向社?huì)承諾，只要交納50元卡費(fèi)就可以成為眾奧公司會(huì)員，并以此吸引客戶通過(guò)買單投資獲取高額回報(bào)。具體做法是每位會(huì)員最多可購(gòu)買10單，每單298元，每10天返還本金的三分之一，30天返還全部本金，40天在返還全部本金的基礎(chǔ)上再返85%利息，如此每單連本帶利可獲利553元，另外還可以按購(gòu)買單數(shù)獲取相應(yīng)的電器或生活用品的獎(jiǎng)勵(lì)。

同年11月，陳某等人在忻州市7個(gè)縣區(qū)組建了78個(gè)特許加盟配送站，發(fā)展的會(huì)員有5300余人。另外，眾奧公司還在省內(nèi)忻州、呂梁、晉中等地及省外遼寧、河北等地分別設(shè)立了特許加盟站。到案發(fā)時(shí)，陳某等人非法集資3.95億元，轉(zhuǎn)出或返還會(huì)員資金3.9億元。

同年12月，陳某與張某等人在眾奧公司沒有新會(huì)員投資且無(wú)法返還所承諾的利息和本金的情況下，將所控制的500余萬(wàn)元分贓后潛逃，直接造成眾奧公司和忻州服務(wù)中心投單的586名會(huì)員近450萬(wàn)元的損失。

作案手段

1.虛假宣傳，舊瓶裝新酒。陳某、張某等人的做法并沒有新意。為達(dá)到詐騙的目的，陳某、張某等人鉆廣大群眾對(duì)電子商務(wù)知之甚少的空子，虛構(gòu)了上海市眾奧電子商務(wù)有限公司及其電子商務(wù)業(yè)務(wù)，并成立了眾奧公司，宣稱該公司是山西省第一家在電子領(lǐng)域內(nèi)取得合法經(jīng)營(yíng)資格的電子商務(wù)公司，主營(yíng)業(yè)務(wù)為網(wǎng)上購(gòu)物、電子商務(wù)，在山西、秦皇島等地投資有多家大型鐵礦和超市，大肆宣傳該公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定、利潤(rùn)驚人、投資人加盟可定期返還高額利潤(rùn)，使投資者隊(duì)伍迅速擴(kuò)大。

2.暴利誘惑，空手套白狼。眾奧公司把購(gòu)買產(chǎn)品叫做報(bào)單，每單定價(jià)298元，如購(gòu)買一件1192元的床單相當(dāng)于購(gòu)買4單，而購(gòu)買一臺(tái)89400元的冰箱相當(dāng)于購(gòu)買300單，報(bào)單一個(gè)月后，由公司返還本金，再過(guò)40天，返還本金85%的利潤(rùn)，買的產(chǎn)品越貴，返還的利潤(rùn)就越高。為了打消投資人的顧慮，吸引更多會(huì)員加入，眾奧公司還精心制作了精美的會(huì)員卡，規(guī)定每個(gè)人憑身份證一次最多只能買10單。像模像樣地簽訂買賣協(xié)議，引誘一些投資人參與，從中得到實(shí)惠，然后再通過(guò)他們的現(xiàn)身說(shuō)法，吸引更多的投資人參與，達(dá)到維持資金鏈條運(yùn)轉(zhuǎn)的目的。

案件查處

2006年12月16日，陳某等人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被太原市公安局刑事拘留。2007年1月15日，經(jīng)太原市人民檢察院批準(zhǔn)，陳某等人被依法逮捕。2008年1月和12月，山西省太原市中級(jí)人民法院分別對(duì)陳某等人以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙方法，以高額利息為誘餌進(jìn)行集資詐騙的行為作出判決，以集資詐騙罪判處陳某無(wú)期徒刑，處罰金10萬(wàn)元；判處張某及相關(guān)責(zé)任人有期徒刑十五年至五年不等，罰金10萬(wàn)元至2萬(wàn)元不等。陳某等人不服判決提出上訴，山西省高級(jí)人民法院駁回上訴，維持原判。

案件警示

電子商務(wù)是指利用互聯(lián)網(wǎng)為工具，使買賣雙方不謀面進(jìn)行的各種商業(yè)活動(dòng)和貿(mào)易活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者網(wǎng)上購(gòu)物、商戶之間網(wǎng)上交易和在線電子支付以及各種商務(wù)活動(dòng)、交易活動(dòng)、金融活動(dòng)的一種新型商業(yè)運(yùn)營(yíng)模式。隨著我國(guó)電子商務(wù)的發(fā)展，打著電子商務(wù)旗號(hào)的非法集資活動(dòng)也不斷出現(xiàn)。

眾奧公司打著電子商務(wù)的旗號(hào)，實(shí)際上仍然沒有擺脫用后面參與者的投資款償還前一批加入者的本金和利潤(rùn)的古老的“龐氏騙局”手法。令人諷刺的是，想出這些招數(shù)的陳某，并不是一個(gè)詐騙老手，恰恰相反，他自己就曾經(jīng)在大慶和杭州被人用同樣的手段欺騙過(guò)。陳某意識(shí)到這是個(gè)巨大的騙局，同時(shí)也是快速斂財(cái)?shù)慕^佳手段，于是如法炮制，注冊(cè)了眾奧公司，用同樣的手法斂財(cái)。

當(dāng)前，我國(guó)非法集資活動(dòng)屢禁不止，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，騙子的騙術(shù)也在升級(jí)換代，不法分子利用廣大群眾對(duì)一些新興行業(yè)和領(lǐng)域不熟悉、不了解、政策制度不完善的空子，打著綠色、環(huán)保、高科技等旗號(hào)蒙騙群眾，達(dá)到不可告人的目的。但無(wú)論騙術(shù)如何變化，都不會(huì)放棄利用高額回報(bào)作為誘惑。只要我們?cè)隍_子擺出的“蛋糕”面前保持冷靜的頭腦，拋棄一夜暴富的美妙幻想，想想世上沒有免費(fèi)的午餐，也許騙子的騙局就能夠被戮穿。（選自處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理