防范和打擊非法集資系列宣傳（之二十八）——涉及銀行保險(xiǎn)類非法集資案例

“銷售返租”的陷阱

——新疆HBL公司集資詐騙案始末

案情簡介

2005年9月26日，馬某注冊成立了HBL科技有限公司，購買了100余臺氣血循環(huán)機(jī)，聘用業(yè)務(wù)人員到人群聚集地，通過發(fā)放宣傳單、做廣告、定期舉辦宣傳聯(lián)誼會等方式，吸引老年人進(jìn)行免費(fèi)體驗(yàn)，并當(dāng)場以返還30%~40%紅利為誘餌，按每臺1500元~1680元的價格出售氣血循環(huán)機(jī)，然后再以每臺每月80元~120元的租金將售出的氣血循環(huán)機(jī)進(jìn)行回租。通過此種方式，HBL公司在只有100余臺氣血循環(huán)機(jī)現(xiàn)貨的情況下，共收取了1153臺的貨款。拖欠貨款加上拖欠租金等，使客戶蒙受了5200余萬元的巨大損失。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)僅追繳贓款120余萬元。

作案手段

1.挖空心思，玩弄花樣。馬某發(fā)財(cái)欲望強(qiáng)烈，一直以來挖空心思地想做一番大事業(yè)，后經(jīng)朋友介紹認(rèn)識了黃某、梁某、陳某等人，于是幾人合伙策劃出了一個利用氣血循環(huán)機(jī)，將銷售和返租巧妙地結(jié)合起來的發(fā)財(cái)計(jì)劃，編織了一個斂財(cái)?shù)拇缶W(wǎng)。

2.高額返利，請君入甕。為達(dá)到雙重?cái)控?cái)?shù)哪康模?/span>HBL公司先是向老年人提供場所進(jìn)行免費(fèi)體驗(yàn)，并利用免費(fèi)體驗(yàn)的機(jī)會，夸大機(jī)器功效，接著以降價銷售為誘餌，吸引老年人購買氣血循環(huán)機(jī)。一些老年人或經(jīng)不住降價誘惑，或長期免費(fèi)進(jìn)行體驗(yàn)，心中不免懷有內(nèi)疚的心理等，紛紛購買了氣血循環(huán)機(jī)。氣血循環(huán)機(jī)售出后，HBL公司又以提高氣血循環(huán)機(jī)使用率和高額租金回報(bào)為名，通過說服，使購買者將氣血循環(huán)機(jī)返租給HBL公司。

3.遍地設(shè)點(diǎn)，發(fā)展下線。HBL 公司先后在烏魯木齊市設(shè)立了多家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，雇用員工在早市、廣場、車站等人員聚集區(qū)進(jìn)行宣傳，同時先期履行承諾，進(jìn)而利用獲利者做“活廣告”擴(kuò)大影響。HBL公司對員工按照業(yè)績進(jìn)行考核，將收入直接與業(yè)績掛鉤，并通過先期錄用員工之口，許以提成，介紹更多的人員加入公司員工的行列。通過以上措施，不斷擴(kuò)大吸收資金規(guī)模，誘使大量群眾上當(dāng)受騙。

4.虛張聲勢，夸大宣傳。為迷惑投資人，顯示公司“實(shí)力”，HBL公司租賃豪華寫字樓作為辦公地點(diǎn)，并在辦公場所張貼公司章程、產(chǎn)品宣傳畫、工作流程圖等，還給自己的犯罪活動制作一個“精美”的商業(yè)計(jì)劃，使很多受害人難以發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙，有的人在司法機(jī)關(guān)介入此案處置后，才從發(fā)財(cái)美夢中驚醒。

案件查處

2007年9月30日，HBL公司已難以為繼，無法給付投資人收益，于是馬某等人集體潛逃。2007年10月5日，公安機(jī)關(guān)陸續(xù)接到HBL公司受害人報(bào)案，至此一場騙局才被揭穿。

2010年5月25日，烏魯木齊市中級人民法院對馬某一伙10人，以非法占有為目的，采用編造謊言、捏造或隱瞞真相的方法騙取被害人5207萬元資金的犯罪行為作出判決，以集資詐騙罪判處馬某等10人有期徒刑十五年至五年不等，并處以罰金。此外，該案第二批15名犯罪嫌疑人也已被移送至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

案件警示

此案件專門針對老年人群，在提供免費(fèi)體驗(yàn)的同時，銷售并返租保健產(chǎn)品。這種做法抓住老年人追求健康的心理，也吸引了一些貪小便宜的群眾，導(dǎo)致大量受害人血本無歸。敬告廣大老年朋友遇到此類情況，一定要多和家人、朋友商量，并對公司經(jīng)營運(yùn)作情況等進(jìn)行深入調(diào)查分析，提高判斷力，增強(qiáng)自我保護(hù)意識。138

（選自處置非法集資部級聯(lián)席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理