上海自貿(mào)區(qū)即將滿“兩周歲”， 2.0版自貿(mào)區(qū)改革創(chuàng)新不斷深入。作為自貿(mào)區(qū)金融改革的“先行者”，中國銀行開啟全面金融服務(wù)升級版，與上海國際金融中心建設(shè)聯(lián)動發(fā)展，加快自貿(mào)區(qū)服務(wù)方案和產(chǎn)品創(chuàng)新，服務(wù)實體經(jīng)濟更趨多元化，全力支持上海自貿(mào)區(qū)新一輪飛躍式發(fā)展。截至2015年8月末，中國銀行上海市分行共開立自由貿(mào)易賬戶近9000個；FT（自由貿(mào)易賬戶）項下人民幣公司存、貸款余額分別近50億元和300億元；跨境人民幣借款余額超100億元；人民幣雙向資金池的收付量近500億元，各項業(yè)務(wù)持續(xù)領(lǐng)先同業(yè)。

創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計與服務(wù)方案，助推投融資貿(mào)易便利化

       隨著自貿(mào)區(qū)金融改革政策的不斷落地，中國銀行上海市分行以服務(wù)自貿(mào)區(qū)內(nèi)實體經(jīng)濟為導(dǎo)向，加快各項自貿(mào)區(qū)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，在防范風(fēng)險的前提下積極先行先試，成功為多家企業(yè)敘做多項自貿(mào)區(qū)首單業(yè)務(wù)。

      拓寬融資渠道，提升實體經(jīng)濟融資便利。圍繞支持實體經(jīng)濟發(fā)展這一核心，中國銀行上海市分行積極利用集團國際化經(jīng)營優(yōu)勢，與多家海外分支機構(gòu)聯(lián)動，打通跨境資金使用通道，有力提升了企業(yè)的融資便利。上海自貿(mào)區(qū)成立以來，該行已累計投放跨境借款、FT項下貸款和境外融資等各類貸款超500億元；同時，區(qū)內(nèi)企業(yè)的貸款平均利率較境內(nèi)區(qū)外利率下浮，有效降低了企業(yè)的融資成本。

       完善跨境服務(wù)體系，增強“走出去”支持能力。中國銀行上海市分行充分利用自貿(mào)區(qū)境外投資備案改革、投融資便利化等政策，構(gòu)建了多樣、靈活、高效的全球聯(lián)動授信模式和結(jié)構(gòu)化的融資產(chǎn)品體系，為“走出去”企業(yè)提供包括并購前期財務(wù)評估、被并購方所在地相關(guān)政策和市場環(huán)境咨詢、合作伙伴推薦、協(xié)助競價談判、多層結(jié)構(gòu)融資設(shè)計等全流程綜合金融服務(wù)。目前，該行跨境并購項目已涉及股權(quán)、產(chǎn)業(yè)項目、基建施工、品牌技術(shù)、資源等多個領(lǐng)域，為90多個“走出去”項目開展綜合金融服務(wù)，提供各類資金支持達650億元。

       以FTN（境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）項下外幣并購融資首單業(yè)務(wù)為例，今年4月，該行成功營銷某公司全資境外子公司，通過自貿(mào)區(qū)FTN賬戶首次為非居民客戶提供約合5800萬美元的融資業(yè)務(wù)，支持其順利完成跨境并購交易，借助“境內(nèi)非金融機構(gòu)跨境人民幣境外放款+FTN外幣跨境并購貸款”的組合服務(wù)方案，較好地解決了“走出去”企業(yè)跨境并購難題，以境外放款方式作為企業(yè)自身資金的補充，通過外幣FTN融資降低了企業(yè)的融資成本，規(guī)避了匯兌風(fēng)險。

       打造全球現(xiàn)金管理品牌, 加速總部經(jīng)濟集聚。中國銀行上海市分行創(chuàng)新設(shè)計“自由貿(mào)易賬戶體系+現(xiàn)金管理平臺”服務(wù)方案，打造了多個適應(yīng)跨國企業(yè)客戶群體共性需求的特色系統(tǒng)，進一步完善了全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)及財資管理服務(wù)體系，積極幫助總部經(jīng)濟搭建全球現(xiàn)金管理通道，助推跨國企業(yè)將亞太乃至全球的資金管理總部落戶上海。去年，該行中標(biāo)某知名跨國集團的外幣現(xiàn)金池項目，并完成向監(jiān)管機構(gòu)備案。為統(tǒng)籌管理境內(nèi)外成員單位跨境美元資金，主辦企業(yè)在該行開立國內(nèi)外匯主賬戶與國際外匯主賬戶，實現(xiàn)境內(nèi)外跨境美元資金額度內(nèi)自由流動。另外，該行為客戶定制了包括賬戶體系、資金流向、額度控制、日間透支、個性化定制報表等在內(nèi)的綜合化整體服務(wù)方案，滿足了集團的全面金融服務(wù)需求。目前，該行已為多家世界500強、國內(nèi)大型企業(yè)搭建了跨境人民幣雙向資金池與外匯資金集中運營，累計資金收付量近500億元。

       圍繞國際金融中心建設(shè)，支持要素市場發(fā)展。中國銀行上海市分行積極支持以人民幣計價的金融要素市場發(fā)展，先后與上海國際能源交易中心、上海期貨交易所、上海黃金交易所、上海清算所、中國外匯交易中心等簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，實現(xiàn)了與自貿(mào)區(qū)金融要素平臺的全面對接；全程參與黃金國際板的系統(tǒng)開發(fā)、資金結(jié)算平臺建設(shè)、代理交易測試等工作，成為上海黃金交易所首批清算銀行及A類結(jié)算會員，辦理了首筆黃金國際板業(yè)務(wù)，構(gòu)建了以自營交易為基礎(chǔ)、以代理交易為保障、以實物交割倉儲為支撐的貴金屬業(yè)務(wù)體系，自營交易量市場領(lǐng)先；大力支持有色金屬網(wǎng)、銅溢價等大宗商品現(xiàn)貨市場及衍生品市場的建設(shè)，積極協(xié)助原油期貨的上市準備工作，率先完成系統(tǒng)改造和對接，實現(xiàn)本外幣銀期轉(zhuǎn)賬、出入金、結(jié)售匯等功能。

優(yōu)化機構(gòu)設(shè)置與體制建設(shè)，做深、做精、做專自貿(mào)區(qū)服務(wù)

      中國銀行率先設(shè)立自貿(mào)區(qū)分行，并通過柜臺延伸的方式，將自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)范圍擴展至全轄近260家網(wǎng)點；并結(jié)合自貿(mào)區(qū)特點和客戶需求，為各類企業(yè)和個人提供綜合化、專業(yè)化的金融服務(wù)。

      構(gòu)建六大國際型專業(yè)平臺。中國銀行上海市分行為了幫助自貿(mào)區(qū)企業(yè)有效利用“區(qū)內(nèi)、區(qū)外、境外”三個市場，實現(xiàn)自貿(mào)區(qū)與全球市場的聯(lián)動，匯集中銀集團全球資源，深入研究開發(fā)，通過打造跨境投融資與并購平臺、全球現(xiàn)金管理平臺等六大國際型創(chuàng)新平臺，不斷創(chuàng)新自貿(mào)區(qū)金融產(chǎn)品。例如，在跨境投融資與并購平臺方面，該行整合中銀集團全球多平臺、跨市場資源，為“走出去”及“引進來”企業(yè)量身打造境外投融資一攬子金融解決方案，為企業(yè)全球銷售、工程承包、海外投資并購鋪路搭橋。

       建立三項穿透式工作機制。中國銀行上海市分行聯(lián)通銀政企，搭建政策傳導(dǎo)機制，通過微信平臺、銀政企互動、政策解讀會等方式，主動加強自貿(mào)區(qū)政策宣導(dǎo)，鼓勵更多實體經(jīng)濟了解和參與自貿(mào)區(qū)建設(shè)；穿透海內(nèi)外，建立了由總行、國內(nèi)分行、海外分行等多級機構(gòu)組成的聯(lián)動、協(xié)調(diào)與客戶服務(wù)機制，及時響應(yīng)客戶需求，全方位解決客戶服務(wù)中遇到的困難和問題；融合商投行，吸收跨條線、跨層級、跨界的專業(yè)人員參與產(chǎn)品創(chuàng)新，建立靈活高效的產(chǎn)品創(chuàng)新機制。

       打造兩套獨特的風(fēng)險管理體系。中國銀行上海市分行結(jié)合上海國際金融中心建設(shè)，構(gòu)建全流程風(fēng)險管理、市場化定價及分賬核算管理等兩套獨特的風(fēng)險管理體系，將管理會計理念融入預(yù)算制定、經(jīng)營分析等經(jīng)營管理的全過程，不斷適應(yīng)利率市場化的要求，打造自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)核心競爭力。

聯(lián)動上海國際金融中心建設(shè)，開啟自貿(mào)服務(wù)嶄新篇章

       今年4月，上海自貿(mào)區(qū)新擴進陸家嘴金融、金橋開發(fā)、張江高科技等三個片區(qū)。擴容后，上海自貿(mào)區(qū)將進一步加大金融服務(wù)業(yè)開放，使上海自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新和上海國際金融中心建設(shè)充分聯(lián)動、深度融合，進而為全國提供綜合服務(wù)。作為上海國際金融中心建設(shè)的核心內(nèi)容之一的金融要素市場體系建設(shè)，將充分依托自貿(mào)區(qū)，建立面向國際的交易平臺，從而提升上海在金融領(lǐng)域的全球資源配置能力。

       下一步，中國銀行將充分發(fā)揮中銀集團國際化、多元化經(jīng)營優(yōu)勢，全力支持自貿(mào)區(qū)以及上海國際金融中心建設(shè)。