保險(xiǎn)反洗錢(qián)指引出爐 重點(diǎn)關(guān)注非面對(duì)面交易
摘要： 在征求意見(jiàn)4個(gè)月后，昨日，保監(jiān)會(huì)正式下發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）?！ 吨敢氛J(rèn)為，產(chǎn)品屬性要素主要考察產(chǎn)品本身被
在征求意見(jiàn)4個(gè)月后，昨日，保監(jiān)會(huì)正式下發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）。
《指引》認(rèn)為，產(chǎn)品屬性要素主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢(qián)的可能性，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考察各子項(xiàng)的影響，考察范圍包括但不限于八項(xiàng)。如與投資的關(guān)聯(lián)程度。保險(xiǎn)產(chǎn)品特別是投資性理財(cái)產(chǎn)品，與投資的關(guān)聯(lián)程度越高，越容易受到洗錢(qián)分子的關(guān)注，其相應(yīng)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)越高。
每單平均保費(fèi)金額，如高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品，以及保單質(zhì)押變現(xiàn)能力、保險(xiǎn)責(zé)任滿足難易程度、能否任意追加保費(fèi)、歷史退保比例和退保金額、是否存在涉外交易等。保監(jiān)會(huì)要求人身保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)考察上述全部風(fēng)險(xiǎn)因子，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品可選擇部分風(fēng)險(xiǎn)因子進(jìn)行考察。
責(zé)任編輯：wq
(原標(biāo)題：人民網(wǎng))
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