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通貨膨脹的五大秘密:財富是守不住的

2014-12-03 15:18 來源:人民網 責任編輯:wq
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摘要:  揭秘通貨膨脹:財富守不住的  秘密一:適度通脹推動經濟發(fā)展  人類發(fā)展的原動力有很多,比如人性中的攻擊性、占有欲、嫉妒心,這是“物競天擇、適者生存&rdquo

\"揭秘通貨膨脹:財富守不住的\"

  揭秘通貨膨脹:財富守不住的

  秘密一:適度通脹推動經濟發(fā)展

  人類發(fā)展的原動力有很多,比如人性中的攻擊性、占有欲、嫉妒心,這是“物競天擇、適者生存”帶給人類的基因,因為我們都是物種進化中勝利者的后代。而適度的通貨膨脹,也是經濟發(fā)展、人類進步的重要動力。

  可以假設一下,如果錢總是變得更值錢,會發(fā)生什么情況。比如目前早餐時間到麥當勞8塊錢可以買到A套餐,3個月后7塊錢就可以買到,一年后6塊錢錢就可以買到,其他物品也是這樣。在這種情況下,大家一定會選擇存錢,控制消費和投資,因為“現金為王”了,持有現金回報率非常高。在這種情況下,企業(yè)要掙錢是很困難的,企業(yè)家肯定不愿意去貸款,因為負擔會越來越重。這樣,經濟的車輪就會逐漸慢下來,股票下跌、房價下跌,最終工資下跌,所有人的收入都下降。所以,通縮是非??膳碌?,甚至超過了中度通脹。

  果有適度通脹,情況就會變得非常好。比如每年有3.5%左右的通脹率,物價呈現一種緩慢上升的趨勢,有消費能力、投資能力的人,自然會消費、投資,因為錢存著會貶值,或者僅僅保值而已;暫時沒有消費、投資能力的人,也能看到希望:物價雖然在漲,但非常緩慢,他們有信心通過奮斗,讓工資追上通脹,也有信心將來存錢買房。

  所以,適度通脹是所有政府和央行追求的目標。他們會通過各種貨幣工具,試圖將通脹控制在適當范圍內。

  秘密二:有錢人、有權人更愿意通脹高一點

  古代的貨幣,在很長時間里是金屬貨幣,所以制造貨幣叫“鑄幣”。一般來說,只有國家才有鑄幣權。假如鑄造1塊錢的成本是0.4元,那么0.6元就成為政府的收入,被稱為“鑄幣稅”。每一個政府,都有多“鑄幣”的沖動,因為這樣可以輕松獲取“鑄幣稅”,這是一種隱形稅收,成本低、利潤高。

  通脹的一個重要原因,就是因為政府發(fā)鈔過快、過多?,F代社會,信息逐漸透明,政府多發(fā)鈔必然帶來CPI的明顯上升,民眾會很容易發(fā)現這一點,并有所反彈。所以,政府會感受到壓力,但政府仍然可以通過控制CPI的算法,來隱藏真實通脹。

  富人們有一個共同特點:會利用別人的錢生錢,也就是說,他們大量使用貸款或者債券等方式融資。這樣,他們就面臨一個償付成本的問題。通脹高一些,他們就可以少還一些。正因為如此,富人們和官員們很容易合流,他們希望永遠都執(zhí)行“寬松的貨幣政策”。但經濟是有周期的,“持續(xù)寬松”就好比一輛永不減速的跑車,早晚會出車禍。

  秘密三:惡性通脹會帶來什么

  很多因素都可以引發(fā)惡性通脹,比如內戰(zhàn)、經濟過度擴張、基本生產要素的價格調整等。改革開放以來,中國比較嚴重的通脹一般是由“價格改革”或“經濟過度擴張”兩種因素引發(fā)的。上世紀八十年代,中國剛剛開始走出計劃經濟的“鳥籠”,開始調整幾十年沒有變化的基本商品價格,加上投資偏快,由此引發(fā)了1985年、1988年-1989年的大通脹。1993年以后的通脹,價格改革的影響因素變小,更多體現在投資過熱上。

  比較嚴重的通脹到來時,會掀起搶購風潮,大家更相信實物、外匯、黃金而不是本國貨幣。通脹到來初期,股票還會上漲。但隨著通脹變得嚴重,央行加息,股市會出現大跌。從歷史經驗看,最嚴重通脹的時候,會重現“以物易物”的原始交易方式,貨幣可能被邊緣化。在一些強權國家,可能會出現政府強行兌換居民外匯存款,勒令上繳黃金等情況。

  總之,惡性通脹之后,普通人的、以本國貨幣計價的金融資產,基本上被洗劫一空,只剩下房子、以及家具等日用品。這些錢其實都被政府拿走了,當然善于囤積居奇的商人也參與了財富瓜分。相比之下,農民這時候反而比較安全,因為他們還有自己生產的口糧,城市平民是最危險的。

  秘密四:即便是溫和通脹,長期效應也非??膳?/strong>

  假如通脹率保持在5%,30年后100塊錢的購買力就只剩下21.5塊錢,60年之后就只剩下4.6元。如果考慮到周期性的嚴重通脹,按照年平均7%的通脹率計算,100塊錢30年后的購買力只剩下11.3元,60年后只剩下1.3元。

  所以,如果一個富豪想通過銀行存款的方式,將財富留給子孫,兒子也許還能享用,到了第三代、第四代,恐怕就所剩無幾了。能夠在上百年時間里抵御通脹的,目前看排在第一位的仍然是房子,當然這種房子是大城市里的房子,而且私有產權一直得到保護。其次,大概就是黃金。在長期通脹這把“殺豬刀”面前,股票、紙幣都弱爆了。當然,如果你的爺爺能給你留下一片礦山,或者一個油田,也是非常管用的??傊诔L時段里,實物資產明顯強過金融資產。

  秘密五:為什么不能讓你安享富貴?!

  幾乎所有的富二代、富三代都有一個夢想:能不能不像爸爸、爺爺那樣辛苦,那樣周旋于官商兩道之間,輕輕松松保持自己的富貴?我的回答是,非常困難。

  為什么很難?這是人的攻擊性、占有性和嫉妒心共同構成的。無論社會制度如何,新來的屌絲們都希望顛覆舊富豪們創(chuàng)造的秩序。不同的時代,不同的制度下,顛覆的方式不同而已。有的通過革命,有的通過劫掠,有的通過欺騙。在文明制度下,則通過技術變革、遺產稅等,帶來資產的重新配置。而技術變革、新業(yè)態(tài)的出現,以及金融衍生產品的創(chuàng)設,將讓經濟出現周期,通脹和通縮就開始輪轉。其目的,無非是“新的強悍者”希望重新分配財富,重建市場秩序。

  所以,財富是守不住的,因為新時代最有權力、最有能力、最有技術的人,都希望重新分割蛋糕。這種強烈的“個人主義”欲望,被制度納入軌道,就成為人類進步生生不息的動力。

責任編輯:wq

(原標題:人民網)

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