建行駐馬店分行著力化解支付業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

本報(bào)訊（通訊員 王 ?。┙衲暌詠?lái)，建行駐馬店分行夯實(shí)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)，高度關(guān)注運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的新特點(diǎn)、新趨勢(shì)，堅(jiān)持“四個(gè)嚴(yán)格”，著力防范和化解支付業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

該行一是嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理制度。認(rèn)真履行開(kāi)戶機(jī)構(gòu)開(kāi)戶資料真實(shí)性調(diào)查和真實(shí)性、完整性、有效性的審查職責(zé)，從源頭上控制操作風(fēng)險(xiǎn)。二是嚴(yán)格預(yù)留印鑒卡的管理?？蛻羯暾?qǐng)變更印鑒，必須按照開(kāi)戶業(yè)務(wù)的相關(guān)盡職調(diào)查要求，對(duì)客戶印鑒變更申請(qǐng)進(jìn)行核查，核實(shí)無(wú)誤后方可辦理印鑒變更手續(xù)，防范印鑒更換過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)格對(duì)公結(jié)算賬戶大額、異常支付的管理。充分運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)，從交易對(duì)手、交易方式、交易金額等多角度進(jìn)行分析，對(duì)轄內(nèi)具有“資金頻繁進(jìn)出、金額超過(guò)或接近大額交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，資金在短時(shí)間內(nèi)突然大量集中轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，且轉(zhuǎn)入后資金在賬戶基本不停留，收到款項(xiàng)后隨即通過(guò)網(wǎng)銀等方式轉(zhuǎn)出”等特征的異常交易行為進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，對(duì)其真實(shí)性進(jìn)行重點(diǎn)核查。四是嚴(yán)格銀企對(duì)賬管理。對(duì)未按時(shí)完成對(duì)賬的客戶及時(shí)進(jìn)行電話回訪，確保資金安全，避免出現(xiàn)對(duì)賬盲區(qū)。