今年初以來(lái)，工行駐馬店分行充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要性，嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，采取必要措施，積極開(kāi)展反洗錢(qián)工作，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。

主要措施是：健全完善內(nèi)控機(jī)制。一是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢(qián)工作，建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。二是進(jìn)一步明確全行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)。

認(rèn)真識(shí)別客戶(hù)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規(guī)定，對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握。

保存身份交易記錄。對(duì)于個(gè)人客戶(hù)，保存其身份證明和金融交易記錄，以及相關(guān)的支持文件。對(duì)于單位客戶(hù)，保存其注冊(cè)證明、負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄，以及相關(guān)的支持文件。無(wú)論是個(gè)人客戶(hù)還是單位客戶(hù)，這些身份文件和交易記錄的保存時(shí)間都不得低于5年。有的當(dāng)按照國(guó)家檔案管理法規(guī)要求做永久性保管。

及時(shí)報(bào)告可疑交易。制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易制度，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并做出正確的判斷。

加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育。切實(shí)加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作，使重點(diǎn)崗位業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢(qián)意識(shí)和熟練的反洗錢(qián)技能，掌握反洗錢(qián)操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析等知識(shí)，熟悉有關(guān)反洗錢(qián)方面的規(guī)定、反洗錢(qián)操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法。

            （常冬梅   廣   文）